האם יש לדווח למס הכנסה על רכישה של ניירות ערך?
שלום רב.
אשתי פתחה חשבון בתיק השקעות ישראלי (חברת אקסלנס). אנחנו רכשנו קרן סל מחקה מדד S&P500 (קרן אירית שנסחרת בארץ בשקלים), קרן מחקה מדד עולמי ACWI (גם כן קרן אירית שנסחרת בארץ בשקלים) ואגח ישראלי קונצרני.
החיסכון הוא לטווח ארוך מאוד (30-40 שנה). הכוונה, אנחנו נפקיד כל חודש סביב ה-4000-5000 ש"ח ונקנה איתו את אותן קרנות ורק לאחר סביב 30-40 שנה, אנחנו נמכור. הכוונה לתת לכסף לעבוד ולצבור תשואה.
תיק ההשקעות הוא בחברה ישראלית שנסחרת בבורסה (אקסלנס).
אני מנסה להבין, האם אנחנו צריכים לדווח מס למס' הכנסה או לשלם מס כלשהו (חוץ מהמס רווחים שנשלם כאשר נמכור את הקרנות בתיק).
הכוונה, האם במצב בו אנחנו רק מפקידים כסף לחשבון וקונים עוד ועוד ניירות ערך, האם אנחנו צריכים לדווח מס באופן חודשי, שנתי או חצי שנתי.
כרגע יש בחשבון סביב ה-40k ש"ח
תודה רבה
שלום רב,
ככלל, אין כל צורך לדווח למס הכנסה על רכישה של ניי"ע או הפקדה לקרנות או פקדונות. הדיווח למס הכנסה יעשה כאשר תפיקו הכנסה או הפסד ממימוש של אותן השקעות.
במקרים בהם אתם נדרשים להגיש הצהרת הון, אזי תידרשו לדווח בהצהרת ההון על גובה הסכומים שהשקעתם נכון לתאריך בו נדרשת הצהרת ההון.
עו"ד חיה אביסרור - שמעוני
מנהלת פורום דיני מיסים
האמור לעיל לא בא במקום ייעוץ משפטי ולא מהווה לו תחליף. ההסתמכות על המידע באחריות המשתמש בלבד!
קבלו עכשיו ייעוץ משפטי אישי:
כיצד מדווחים על הכנסה פטורה משכר דירה
מיסוי על הכנסות מהשכרת דירה למגורים
החזר מס שנגבה על ידי הבנק
ניכוי הוצאות מהכנסת שכר דירה במסלולים השונים והתחשבות במרכיב הפחת
מיסוי שכר דירקטורים לתושב חוץ: האם חלה חובת מס וניכוי במקור בישראל?