פורום צוואות וירושות

שלום רב,

בהחלט ניתן לתבוע, אולם על מנת להמליץ האם יש לתבוע רק את המוטבים, או גם את המוטבים וגם את הקופה, יש לבחון את נסיבות המקרה הספציפי.

אגב, זה שניתן לתבוע, לא בהכרח אומר שכדאי לתבוע. בדרך כלל, כאשר הקופה מחלקת את הכספים למוטבים, אין מדובר בסכומים משמעותיים, ולכן לא בטוח שתהיה היתכנות כלכלית לנקיטה בהליכים משפטיים.

בכל מקרה, מומלץ לפנות במהירות לייעוץ אצל עורך דין מנוסה, אמין ומקצועי. אם תחליטו לתבוע, חבל שתידרשו להסביר את השיהוי שנפל בפעולתכם, כלומר, איפה הייתם במשך עשרת החודשים שחלפו מאז חלוקת הכספים.

בהצלחה,

רוית

שלום רב,

ככל שהחלטתם לערוך צוואה שאיננה הדדית - על כל אחד מכם לערוך צוואה במסמך נפרד.

באשר לשאלה על הפנסיה -היא תשולם בהתאם למוטב שיכתב וכן בהתאם לתנאי הפוליסה. מומלץ לבדוק מול הקופה הרלוונטית

גפן, שלום,

אני משתתפת בצערך על פטירת אביך ז״ל. צו קיום צוואה מתייחס למצבת הרכוש במועד הפטירה. לכן, אם אביך העביר לך את החנות במתנה לפני כעשור, וההעברה נרשמה בטאבו, הרי שמדובר במתנה שהושלמה. כך, משהחנות כבר אינה חלק מהעיזבון, אין משמעות להוראות הצוואה לגביה.

אף על פי כן, יכולה להיות מורכבות נוספת, ולכן מומלץ לפנות לייעוץ פרטני אצל עורך דין מקצועי עם המלצות.

בהצלחה, רוית

שלום אלי,

הפקדת צוואה אצל רשם הירושות לא מונעת עריכת צוואה חדשה ומאוחר לצוואה שהופקדה, וככל והצוואה החדשה נערכה כדין בהתאם להוראות החוק, הרי שהיא תגבר על הצוואה הקודמת שהופקדה.

תיקי, שלום,

המבחנים להכרה בידועים בציבור יחסית דומים, אבל הם תמיד מעורפלים ומצריכים בדיקה פרטנית, כל מקרה לנסיבותיו. בבית המשפט בוחנים למשל מה משך היחסים, האם נולדו ילדים משותפים, האם נערך הסכם, האם לצדדים היתה כוונה להינשא, האם שרר ביניהם שיתוף רכושי, האם התגוררו יחדיו, האם היה להם חשבון בנק משותף ועוד. לגבי המבחנים של המוסד לביטוח לאומי, אנא העלי את השאלה בפורום ביטוח לאומי באתרנו. בהצלחה, רוית

שלום רב

ידועה בציבור, אחרי שתוכר ככזו על ידי בית משפט, תהיה זכאית למחצית העיזבון. ישנו הליך משפטי מסודר לצורך הכרה בבת הזוג כידועה בציבור, והיא תצטרך לעמוד במבחנים שנקבעו בפסיקה.

ככל והיא תוכר ככזו, תוכלי לתבוע את ההשקעה שהשקעת בדירה והביאה להשבחה.

שלום רב,

מינוי נאמן על חלקו של יורש מהווה אפשרות להימנע מעיקולים על החלק בירושה, שכן אותו יורש איננו "יורש" אלא רק נהנה, הנאמן אחראי על אופן ניהול החלק בעיזבון. יש לערוך צוואה כזו בזהירות רבה תוך תשומת לב לאפשרויות השונות של נושים לעקל את החלק בעיזבון.

שלום רב,

החוק מאפשר עריכה של צוואה בכתב יד, אך קובע תנאים לכך, בין היתר - הצוואה צריכה להיות כולה בכתב יד.

אם הצוואה נערכה בכתב יד אין צורך בעדים. חתימת העדים תהפוך את הצוואה לצוואה בעדים, עליה חלים מבחנים אחרים.

שלום רב,

באשר לאופציה של נישול מירושת ההורים - צריך לבחון האם האמא עשתה צוואה או לא - והאם הוגשה בקשה לקיום הצוואה או צו ירושה לאם.

אם לא הוגשה דבר, כדאי ליזום הליך של בקשה לצו ירושה וחלוקת העיזבון בהתאם לדין, לרשם הירושה.

שלום יעלה,

חשש מהשפעה על ההורים היא תופעה נפוצה לצערי בהליכים של "קדם עיזבון".

אם מצבם הרפואי של ההורים לא טוב, מומלץ לשקול מינוי אפוטרופוס עבורם, וכן לאסוף כבר עתה כל הוכחה על מצב הרפואי, ועל ההשפעה של האחיין עליהם.

ריקי, שלום,

בואי נעשה סדר. ישנן שתי סוגיות: האחת, האם עיזבון המנוח כולל את הדירה או רק חצי דירה, והשניה, מי יורש את עיזבון המנוח. נתחיל דווקא בסוגיה השניה, כי היא יותר פשוטה. אם המנוח הותיר צוואה כדין, כי אז הזוכים שקבע בצוואה יורשים את עיזבונו. אם הוא לא הותיר צוואה כדין, בת זוגו הידועה בציבור יורשת חלק יחסי בעיזבונו. אם למשל הותיר בת זוג וילדים, אז בת הזוג יורשת חצי, ואין חשיבות לכך שהיא אינה נשואה לו, אלא רק ידועתו בציבור. ועכשיו נחזור לשאלה הראשונה, מה כולל העיזבון שלו מלכתחילה. בת הזוג יכולה לטעון שמכוח הקשר הזוגי מחצית מהזכויות בדירה שלה, למרות שהן אינן רשומות על שמה, אבל עליה להוכיח יסודות רבים ומצטברים שכלל אינם קלים להוכחה. בדרך כלל ובעיקר: שהיא והמנוח היו ידועים בציבור, שהיה ביניהם משטר של שיתוף רכושי ושהדירה נרכשה במהלך החיים המשותפים. האינדיקציות שפירטת מעידות בדרך כלל שלא היה שיתוף רכושי. אלו סוגיות מורכבות שמבלבלות גם עבור עורכי דין המייצגים בתחום, ולכן אני ממליצה בחום לפנות לייעוץ אצל עורך דין ישר, מקצועי, מנוסה וריאלי - כזה שלא יבטיח הבטחות שווא.

מקווה שעזרתי ולא רק בלבלתי עוד יותר… רוית

בת שבע שלום,

כמובן שכדי לקבל תשובה מושכלת כדאי לפנות לעו"ד אמין, מקצועי המתמחה בדיני ירושה, עם הצוואה ההדדית שנערכה.

ואולם ככלל, וכל עוד הצוואה לא קובעת אחרת המורישה לא יכולה לסטות מהוראותיה של הצוואה ההדדית, אלא אם תחזיר לעיזבון את מה שקיבלה מכוחה.

זה לא אומר שאין מה לעשות. ישנם פתרונות עוקפים, אולם כדי לקבל את הייעוץ המיטבי, יש לשמוע את כל הנסיבות ולהבין מה כולל העיזבון.

בברכת אורך ימים,

רוית.

ירון שלום,

ציינת שהמוריש נפטר ללא ילדים או הורים, אולם לא ציינת אם היו לו אחים, או אחיינים, או סבא וסבתא.
אם היו לו אחד מאלה, בת הזוג יורשת את מכונית הנוסעים ואת המיטלטלין (תכולת הדירה) ואת כל חלקו של המוריש בדירה בה התגוררו במשותף, ושני שליש מכל יתר העזיבון, בעוד שהאחים, אחיינים, או סבא והסבתא יורשים את השליש הנותר.

לעומת זאת אם למנוח לא היו אחים או אחיינים או סבא וסבתא במועד פטירתו בת הזוג יורשת את העיזבון כולו.

בגלל שבת הזוג נפטרה לאחר המוריש, לא רלוונטי שגם היא נפטרה בינתיים, שכן זכויות הירושה מגיעות לעיזבונה. כלומר יורשיה של בת הזוג יורשים את חלקה היחסי בהתאם לאפשרות הנכונה מהאפשריות שמניתי לעיל. 

בברכה,

רוית.

אביגיל שלום,

מתיאורך נשמע שעליך לשכור בדחיפות שירותי עו"ד המתמחה בדיני הירושה.
זאת, מפני שנפלו פגמים מהותיים בהליך מינוי מנהל העיזבון והן באופן פעולתו. ממבט ראשון, נראה שאין מנוס מלבקש לפטרו או להחליפו. לתשומת ליבך, ככלל מנהל עיזבון זמני כלל אינו רשאי למכור את נכסי העיזבון.

לסיכום, מפני שהרבה יותר קשה לתקן בדיעבד טעויות בשטח, במקום למנוע אותם מראש, כדאי שתפני בדחיפות לעו"ד אמין ומקצועי, יחד עם כל החומר הרלוונטי.

לשאלתך, לא ברור לי על מה ניתן לתבוע אותך, אולם חשוב לקבל יעוץ פרטני ומושכל.

בהצלחה, 

רוית

יוסי שלום,

אני משתתפת בצערך על פטירת סבתך ז"ל. כוונת הבנק הייתה שהואיל ומדובר בחשבון משותף לסבתך ובן-זוגה אין די בצו קיום צוואה שלה אלא שיש להציג לבנק צו ירושה או צו קיום צוואה של בן הזוג. 

אם אין בידך מסמך כאמור, אתה יכול הוציא אותו מהרשם לענייניי ירושה בעלות של כשישה שקלים.

אם סבתך היא היורשת היחידה של בן הזוג תוכל לקבל את כל הזכויות בחשבון. ואולם אם לבן הזוג היו יורשים אחרים או נוספים, כי אז אותם היורשים זכאים לקבל את חלקם היחסי בזכויות בחשבון, ויש להחתימם על טופס הסכמת היורשים לחלוקת הכספים בחשבון.

בהצלחה,

רוית.

שלום חגית,

ייפוי כוח מתמשך אינו נוגע למצב שתיארת, אלה מסביר מצב של אי כשירות (חלופה לאפוטרופסות). 

בבוא היום, אמך תוכל להסתלק מחלקה בעיזבון של אימה, אולם הנושים (בעלי החוב בהוצל"פ) עלולים לתקוף את ההסתלקות בטענה שהיא פיקטיבית, ונועדה להברחת כספים. לכן, הפתרונות המקובלים הם בדרך כלל קביעת מנגנון נאמנות בצוואה, או הורשה על תנאי.

האופציה הראשונה, היא לקבוע שחלקה של אמך בעיזבון יוחזק וינוהל ע"י נאמן, שייתן לה כספים כקצבה חודשית או לפי הצורך. בדרך זו, הכספים לא יגיעו לאמך ישירות והנושים לא יוכלו לתפוס אותם. 

האופציה השנייה, היא להוריש לאמך את חלקה בעיזבון רק בתנאי שעד למועד ההורשה תסדיר את חובותיה, אם בדרך של פש"ר, או בדרך אחרת, למשל של צו תשלומים. הכוונה היא לקבוע שאם לא תעשה כן יהיה חלקה בעיזבון ליתר היורשים, או לנאמן, מכיוון שבאמת למורישה אין אינטרס שהכספים יגיעו לנושים וכבר עדיף שיגיעו ליתר ילדיה. 

כמובן שלצורך קבלת המלצות לצוואה מיטבית, בתפירה אישית לנתונים, כדאי לפנות לעו"ד המתמחה בכך כל עוד צוואתך כשירה.

גדעון שלום,

אם לא ניתן לפנות לשוכרים ולבקש מהם להחליף את הצ'קים ניתן להפנות לבית המשפט לענייני משפחה בבקשה למתן הוראות ולבקש במסגרתה לתת צו המורה לבנק להפקיד את הצ'קים.

אופציה נוספת היא לפנות לבית המשפט או לרשם לענייני ירושה בבקשה למינוי מנהל עזבון, שיהיה רשאי לפעול בחשבון המוקפא, אולם בדרך כלל זה לא כדאי, בשל עלויות שכר הטרחה של מנהל העיזבון.

ליאור שלום, 

בקשה לעיון בתיק לא מתנה ארכה להגשת התנגדות. כדאי בכל מקרה להגיש בקשה למתן ארכה להגשת התנגדות כדי לא לפספס את המועד.

אם הוגשה התנגדות, ניתן יהיה לראות זאת בתוך מספר ימים באתר לרשם לענייני ירושה.
בדרך כלל, אם לא הוגשה התנגדות ומועד הגשתה חלף, בתוך מספר ימים כבר יתקבל צו קיום הצוואה במייל.

יוכי שלום,

ירושה על פי דין היא יורשת "ברירת מחדל", שתחול במקרה שאדם לא הותיר צוואה, או במקרה שהצוואה אינה מתייחסת לכל רכושו. במצב השכיח, היורשים על פי דין הם בת הזוג והילדים.

אם לא הצלחת לאתר צוואה בבית המוריש ואין לך "קצה חוט", כמו למשל שם עו"ד שערך את הצוואה, ניתן להניח שאין צוואה. ואולם אם המנוח ערך צוואה והפקיד אותה במשרדי הרשם לענייני ירושה בחייו, הרשם לענייני ירושה ישלח ליורשים הודעה על כך, בצירוף להעתק הצוואה.

יונה שלום,

אין צורך להגיע פיזית. יש להגיש את הבקשה באופן מקוון דרך אתר הרשם לעניי ירושה.
שימי לב שבשונה מפעם, כבר אין צורך לצרף תעודת פטירה.

טלטול שלום,

לפעמים בני זוג עורכים ביחד צוואה משותפת, במסמך אחד. 
כאשר בן הזוג הראשון נפטר, מגישים את הצוואה המקורית הזאת לקיום. לימים, כאשר ילך לעולמו גם בן הזוג השני, אין צורך למסור את צוואתו המקורית למשרדי הרשם לענייני ירושה מפני שמדובר באותו המסמך שכבר הוגש בתיק של בן הזוג שנפטר ראשון. 

אם זה לא המצב בעניינך, אל תסמן את הסעיף הזה בטופס המקוון, ולאחר סיום הגשת הבקשה המקוונת לצו קיום צוואה, יהיה עלייך למסור את הצוואה המקורית פיזית לרשם לענייני ירושה.

רחל שלום,

אין חובה להפקיד את הצוואה אצל הרשם לענייני ירושה. גם צוואה שלא הופקדה צפויה להיות תקפה, וגם צוואה שכן הופקדה, איננה חסינה מפני ביטול.
אם זאת, קיימת אסכולה שהפקדת הצוואה מחזקת את תוקפה. מעבר לכך, לפעמים מאוד נוח שלא צריך לשמור את המקור או למסור אותו לידי היורשים, למשל במקרה שבו לא רוצים שהיורשים ידעו מה הם הוראות הצוואה, או במקרה שהמוריש מתגורר בדיור מוגן. 

לסיכום, אין חובה להפקיד את הצוואה אבל להזיק זה לא יכול. 

הפקדת הצוואה מתבצעת ע"י המצווה באופן אישי במקוון, באתר הרשם לענייני ירושה. לאחריה על המצווה למסור את הצוואה המקורית פיזית למשרד הרשם לענייני ירושה.

בנוסף ניתן להפקיד את הצוואה באופן ידני לקבלת קהל.
אם מדובר בצוואה נוטריונית, גם הנוטריון רשאי להפקיד את הצוואה עבור המצווה. חשוב להדגיש שהרשם לענייני ירושה לא בודק את תקינות הצוואה או את תוכנה. 

עופר שלום,

הורשה פתורה ממס. משמעות הדבר היא שאם תירשו את הדירה, והיא תירשם על שמכם רק אחרי 120 לא יהיה מיסוי. 

לעומת זאת אם אמכם תעביר לכם את הדירה במתנה בחייה, רשויות המס יראו בהעברה "עסקה", כלומר היא כן תהייה חייבת במס. אמכם תהייה פתורה מתשלום מס שבח, אולם אתם תדרשו לשלם מס רכישה בשיעור של שליש ממס הרכישה הרגיל.
אם מדובר בדירה ששווה כ-2 מיליון ש"ח, יחול מס רכישה של כמה עשרות אלפי שקלים על שניכם יחד. לפיכך, אם יש אמון בין האימא לבין הילדים, ובין הילדים ובין עצמם, ואין בהילות "לקבוע עובדות בשטח", נהוג להמתין לאחרי 120.

חלי שלום,

במקרה שעו"ד הוא נוטריון, והצוואה היא צוואה שנערכה בפני נוטריון, הוא אכן רשאי להפקיד את הצוואה בשם אביך. 

על אביך לקבל מהנוטריון אישור הפקדה מרחוק וכן אישור קבלת הצוואה המקורית. 

ריקי שלום,

אני מבינה משאלתך שאת היורשת היחידה של אביך, ושעכשיו בת הזוג דורשת את זכויותיה לא מכוח זכותה כביכול לרשת, אלא מכוח זכותה מהקשר הזוגי. 

אם אכן כך המצב, כי אז בית המפשט יבחן האם אביך ז"ל ובת הזוג היו ידועים בציבור, והאם היה ביניהם שיתוף רכושי. כל מה שציינת (הסטטוס בביטוח לאומי, שאלת המגורים המשותפים, שאלת ההשתתפות בהוצאות...) הם גורמים שיילקחו בחשבון בהכרעת בית המשפט.

לנוכח הסיכון הגדול, אני ממליצה לך בחום לפנות ליעוץ אצל עו"ד אמין ומנוסה המתמחה בתחום. לאחר בחינת הנתונים שציינת ונתונים נוספים שלא ציינת, הוא יוכל לתת הערכה מושכלת יותר ביחס להיקף הסיכון, אולם תמיד יהיה מדובר בהערכה בלבד. כלומר, מי שמבטיח מה תהייה תוצאת התהליך, הוא שרלטן.