פורום צוואות וירושות

שלום יוסי,

מהתיאור שלך מדובר בשתי צוואות נפרדות מבחינה פורמלית, אך מהותית יש מאפיינים מובהקים של צוואות הדדיות.

בדין הישראלי, השאלה אם מדובר בצוואה הדדית אינה תלויה בכותרת או בכך שנכתב במפורש “צוואה הדדית”, אלא בתוכן הצוואות ובכוונת המצווים. כאשר בני זוג עורכים צוואות באותו מועד, אצל אותו עורך דין, בנוסח זהה, עם הסדר של “אחד לשני ולאחר מכן לילדים”, בתי המשפט נוטים לראות בכך צוואות הדדיות.

העובדה שלא נכלל סעיף מפורש האוסר שינוי או ביטול חד-צדדי אינה שוללת את ההדדיות, אך יש לה משמעות משפטית: בהיעדר הוראה מגבילה, חלים כללי החוק הכלליים לגבי שינוי או ביטול צוואה הדדית, בהתאם לנסיבות ולעיתוי.

לכן, המסקנה היא שהצוואות הן שתי צוואות נפרדות מבחינה טכנית, אך בעלות אופי של צוואות הדדיות מבחינה משפטית, והשלכות הביטול או השינוי תיבחנה לפי חוק הירושה והפסיקה.

אתה מוזמן לפנות בכל שאלה.

שלום יניב,

במקרה המתואר יש להבחין בין שני עיזבונות נפרדים: עיזבון האם ועיזבון האב.

לגבי האב: מאחר והוא נפטר וככל שלא הותיר צוואה, הבת כיורשת יחידה צריכה להגיש בקשה לצו ירושה. צו הירושה הוא המסמך שיאפשר לה לפעול מול הבנק, משרד הרישוי והטאבו לצורך משיכת כספים, העברת הרכב ורישום הזכויות בדירה.

נאמן העיזבון שמונה בצוואת האם אינו נאמן על עיזבון האב, ולכן אין לו סמכות להתנגד לצו ירושה או לפעולות הנוגעות לעיזבון האב, אלא אם קיימת הוראה חריגה ומפורשת בצוואת האם שמרחיבה את סמכויותיו גם מעבר לכך, דבר שאינו שכיח.

לגבי הדירה: אם הדירה הייתה בבעלות משותפת של שני ההורים, חלקו של האב (למשל 50%) יעבור לבת מכוח צו הירושה. חלקה של האם יועבר לבת בהתאם לצוואה ולכפוף להוראות הנאמנות.

בסופו של דבר, ככל שאין מגבלות מיוחדות בצוואת האם, הרישום בטאבו צפוי להיות על שם הבת כבעלים של 100% מהדירה, אך ייתכן שהדבר יהיה כפוף להערת נאמנות או תנאים שנקבעו בצוואה.

מאחר שמדובר בשילוב של צוואה עם נאמנות לצד ירושה ללא צוואה, מומלץ לבצע את המהלך בליווי משפטי כדי למנוע עיכובים, התנגדויות מיותרות או רישום חלקי.

אני כאן לרשותכם לכל שאלה.

שלום מיטל,

ככלל, רצון אדם בנוגע לגופו לאחר מותו, כולל בקשה לשריפה, זוכה למשקל משפטי משמעותי.

עם זאת, ניתן לתקוף הוראה כזו במקרים חריגים, אם יוכח שבעת כתיבתה האב לא היה כשיר, או שההחלטה נבעה ממצב נפשי או רפואי שפגע ברצון החופשי שלו.

כל עוד האב חי וכשיר, לא ניתן לבטל מראש את ההוראה, וההתערבות אפשרית רק לאחר פטירתו ובהכרעת בית המשפט.

שלום איליה,

ככלל, יורשים אינם אחראים אישית לחובות של נפטר, אלא רק עד גובה נכסי העיזבון ואם לא חולק עיזבון ולא נלקחו כספים או נכסים, אין לחייב אתכם מכיסכם הפרטי.

עם זאת, מאחר שהוגשה תביעה ולא הוגש כתב הגנה, ייתכן שניתן פסק דין בהיעדר הגנה, גם אם לא הוצא צו ירושה. זהו מצב משפטי הפיך, אך דורש פעולה מיידית.

יש להגיש בדחיפות בקשה לביטול פסק הדין, ולהסביר שלא ייצגתם את עצמכם, שפעלתם לפי ייעוץ משפטי, שאתם חייל וקטין (לגבי האח), ושאין עיזבון שממנו ניתן להיפרע.

בנוסף, כלפי אחיך הקטין קיימת הגנה מיוחדת בדין, ולא ניתן לחייבו ללא מינוי אפוטרופוס וללא בדיקה שיפוטית.

מומלץ לפנות מיד ללשכה לסיוע משפטי ולבקש טיפול דחוף, ולשקול גם פנייה עצמאית לעורך דין כדי לעצור הליכים עד לבירור. עיכוב נוסף עלול להחמיר את המצב.

שלום יוסי,

המצב שאתה מתאר אכן מורכב ודורש בדיקה משפטית מדויקת.

יש לבחון תחילה את נוסח הצוואה, ולבדוק האם האב הקנה לך מנה ספציפית (חלקת האדמה עצמה) או חלק יחסי מהעיזבון.

אם מדובר במנה ספציפית, יש לנקוט צעדים משפטיים כדי לוודא שהרצון של האב יכובד גם לאחר שהנכס הוחלף בנכסים אחרים, למשל באמצעות ייחוס שווי או קבלת נכס חלופי.

חשוב לפעול בהקדם, שכן חוסר פעולה לאורך זמן עלול להתפרש בעתיד כמחדל ולפגוע בטענותיך לזכויות בעיזבון.

מומלץ לפנות לייעוץ משפטי מסודר כדי לבחון את האפשרויות ולשמור על זכויותיך.

יהודה שלום.

ככל והחוסך מינה מוטבים בקופת הגמל, הם יכולים להתנהל עצמאית מול הקופה, בכפוף לשיתוף הפעולה מצד הקופה.

ככל והחוסך לא מינה מוטבים בקופת הגמל, ההתנהלות עשויה להיות זהה לאופן ההתנהלות בחלוקת חשבון ירושה מול הבנקים.

בהצלחה.

יהודה שלום.

בדרך כלל, הבנקים לא מסכימים לחלק כספי ירושה ליורשים, ללא חתימת כל היורשים על מסמכי החלוקה. הם פועלים כך, כדי להימנע מלגרום נזקים אפשריים ליורשים האחרים, לדוג', במצב שיש חובות בעיזבון, הרי ששחרור הכספים מסכל את אפשרות פירעון החוב.

לגבי קופת גמל, עקרונית, לפי חוק הירושה, נכס זה איננו חלק מהעיזבון ועל הכספים חלות הוראות הקופה. ככלל כספי הקופה מתחלקים בהתאם להוראת המוטבים. ובהעדר הוראת מוטבים, לפי צו הירושה/צו קיום צוואה – תלוי בהוראות הקרן.

ככל ומי מהיורשים לא משתף פעולה בחלוקת העיזבון, ניתן לפנות לבית המשפט בהליך מתאים לחלוקת העיזבון.

מוזמן לפנות בכל שאלה.

בהצלחה.

אילן שלום.

תנחומיי על מות אביך.

לאחר פטירת המוריש, היורשים או מי מהם נדרשים לפנות לרשם הירושה, בבקשה מתאימה לקבלת צו ירושה או צו קיום צוואה, ככל וקיימת.

לאחר קבלת הצו, ניתן לפנות לגורמים השונים, לרבות בנקים, לשם חלוקת העיזבון בין היורשים.

מוזמן לפנות בכל שאלה.

בהצלחה.

ראשית, תנחומי על מות אחיך ז"ל.

מענק פטירה משולם בד"כ לבן זוג של נפטר. אם אין לנפטר בן זוג, ישולם המענק לילדו. במקרה שאת מתארת, את יכולה להגיש תביעה לביטוח לאומי אך הסיכוי לקבלת המענק הוא לא גדול. יחד עם זאת, לגבי הוצאות קבורה, ניתן להגיש תביעה נפרדת.

בנוסף, אני מפנה את תשומת ליבך, כי במידה וכפי שפרטת בשאלה, אחיך המנוח נפטר ללא בת זוג, ללא ילדים, וללא הורים, הרי את אמורה להיות היורשת שלו בהתאם לחוק הירושה.

בכל מקרה, מומלץ להעזר בעו"ד המתמחה בתחום.

רוית

רונן קורץ שלום וברכה.

לפי ס' 1 לחוק הירושה, במות אדם עובר עזבונו ליורשיו. משמעות הסעיף הוא, שהזכויות מועברות עם הפטירה.

אמנם, טכנית, צו ירושה או צו קיום צוואה ניתן מספר חודשים לאחר הפטירה ולעיתים אף מעבר לכך מסיבות שונות, אבל כאשר ניתן הצו, הוא חל רטרואקטיבית מיום הפטירה ואילך.

באופן דומה, כאשר המנוח מצווה זכויות בדירה לאחד היורשים, חלק מזכות הבעלות, היא גם זכות המגורים/שכירות, לפי העניין.

לשאלתך, ככל והמנוח לא קבע הוראה אחרת, הרי שדמי השכרת הדירה, שייכים לאדם שירש את הדירה.

מוזמן לפנות בכל שאלה.

ברכה והצלחה.

שושנה שלום.

נראה כי עליך להכין צוואה חדשה עם ההוראות החדשות.

ישנן מספר אפשרויות להכנת צוואה כולל אפשרות לכתוב צוואה בכתב יד באופן עצמאי. יחד עם זאת, הוראות חוק הירושה ברורות לגבי הדרישות של צוואה שכזו ולכן, בכדי למנוע בעיות עתידיות (כגון 'תקיפת' הצוואה החדשה ע"י העוזרת למשל), הייתי ממליצה לך להתייעץ באופן פרטני עם עו"ד המתמחה בתחום הצוואות.

אגב, ברמה העקרונית, כספי קרן הפנסיה נחשבים כ'בר עיזבון', כלומר מה שקובע למי ישולמו, הוא המוטב שציינת בפוליסה ולא מה שמופיע בצוואה, כלומר העובדה שהעוזרת היא המוטבת של כספי הפנסיה שלך, מבטיחה לה את הכסף בכל מקרה, ללא קשר לצוואה.

רוית

דנה שלום.

אם אני מבינה נכון, לאחר גירושי הורייך הדירה למעשה חולקה באופן 'רעיוני' כאשר מחציתה לאמא שלך ומחציתה לך ולאחיך.

לאחר מות אימך, אתם ירשתם גם את חלקה? האם היתה לה צוואה? במידה וכן, האם ניתן צו קיום לצוואה? במידה ולא היתה צוואה, האם ניתן צו ירושה?

בנוסף להבנתי, מבחינת הרישום בטאבו, כל האמור לעיל, לא נרשם מעולם כולל רישום הזכויות ע"ש הורייך.

כלומר, אין כאן שאלה של 'מי יורש', אלא שאלה של איך לבצע את הרישום בטאבו ולכן את צריכה להפנות את השאלה לעו"ד מתחום הנדל"ן שיסייע לך בביצוע הרישום.

בהנחה ואכן כך, ממליצה לך רק לוודא שיש צו קיום צוואה או צו ירושה אחר אמך לפני התחלת התהליך.

רוית

דנה שלום

ישנן כמה שאלות שמצריכות תשובה בכדי לענות בצורה מלאה:

מדוע לא הסתיים הרישום של הדירה לאחר רכישתה ע"י הורייך?

איזו הערת אזהרה נרשמה על הדירה ועל שם מי?

מה נעשה עם הדירה לאחר הגירושים - האם בוצעה איזשהי חלוקה בין ההורים? האם מישהו התגורר בדירה והאם התקבלו דמי שכירות בגין המגורים?

מה נעשה עם הדירה לאחר פטירתם של הורייך?

האם ניתן צו קיום צוואה אחר צוואתו של אביך?

נראה כי כדי לענות תשובה מספקת, את צריכה לספק קצת יותר נתונים.

ממליצה לך להתייעץ עם עו"ד המתמחה בנדל"ן ו/או בירושה כדי לקבל תשובה ספציפית למקרה שלכם.

רוית

שלום רב.

ראשית, תנחומי על מותו של קרוב המשפחה.

משאלתך, אני מניחה כי למנוח היה בן זוג והיו לו ילדים.

בהנחה שאכן כך, אזי עפ"י חוק הירושה סעיפים 10-11, בן הזוג יורש חצי מהעיזבון והילדים מתחלקים בינהם באופן שווה בחצי השני. כך, לצורך הדוגמא, אם למנוח היתה דירה אחת ומיליון ש"ח, והוא השאיר בת זוג ו-2 ילדים, אזי החלוקה תהיה באופן הבא:

דירה: בת הזוג תקבל חצי מהזכויות בדירה, וכל אחד מהילדים יקבל רבע מהזכויות.

כסף: בת הזוג תקבל חצי מיליון ש"ח וכל אחד מהילדים יקבל 250 אלף ש"ח.

בנוסף, בן הזוג זכאי לקבל את המכונית במידה והיתה ואת המיטלטלין שהיו בדירה בהנחה וגרו ביחד.

כל האמור לעיל, בהנחה שלא היתה צוואה. אם היתה, הרי שההוראות שבצוואה גוברות על החוק.

בכל מקרה, במידת הצורך, ממליצה לכם לפנות לעו"ד המתמחה בדיני ירושה כדי להבין את הזכאות במקרה הספציפי שלכם ולצורך סיוע בהגשת בקשה לצו ירושה.

רוית

נטלי שלום.

אם בצוואה ההדדית שלכם נכתב במפורש שכל אחד רשאי לשנות את יחס החלוקה בין היורשים, גם לאחר פטירת בן הזוג השני, הרי שיצרתם הסכמה חוזית מיוחדת המתירה זאת. במצב כזה, מי שנותר בחיים יוכל לבצע שינוי בהתאם למנגנון שהוסכם בצוואה ההדדית.

דרך המלך היא לאחר פטירתו של הראשון, לכתוב צוואה חדשה עם שינוי סעיפי החלוקה בהתאם למה שהסכמתם עליו בצוואה ההדדית. חשוב להקפיד כי הצוואה תערך כדין (בעדים, מול רשות או בכתב יד) עפ"י כל הכללים הנדרשים ושהצוואה החדשה 'תתכתב' עם הצוואה ההדדית המקורית כדי למנוע סתירות ומחלוקות בעתיד.

בכל מקרה, מומלץ להתייעץ פרטנית עם עו"ד הבקיא בתחום, כדי למנוע בעיות עתידיות בקיום הצוואה.

רוית

שלום יונה,

החובה להודיע ליורשים על פי דין אינה מוטלת על עורך הדין אלא על המבקש שמגיש את בקשת קיום הצוואה. רשם הירושה מחייב את המבקש להמציא הודעה לכל מי שבעיקרון היה יורש אילו לא הייתה צוואה, גם אם אותו אדם אינו מוזכר בצוואה.

עורך הדין שמייצג את המבקש אינו “אחראי רשמית” על האיתור של כל ילדי הנפטר, אבל בפועל הוא כן נדרש להנחות את הלקוח ולוודא שהבקשה מוגשת כראוי. אם עורך הדין ידע על יורשים ולא טרח לדווח, זו עשויה להיות התנהלות לא תקינה.

בכל מקרה, האחריות הסופית היא של המבקש עצמו, ולא של עורך הדין. אם לא נשלחו הודעות כנדרש, ניתן לפנות לרשם הירושה או לבית המשפט לתקן זאת.

בהצלחה!

דוד שלום וברכה.

עקרונית, יורשים זכאים לחלוק ביניהם את נכסי העיזבון, בהתאם לצו הירושה או לצו קיום הצוואה.

כאשר אחד היורשים טוען כנגד אדם אחר (שיכול להיות אחד היורשים או צד שלישי), שהוא חייב כספים או רכוש לעיזבון, הרי שיש להגיש תביעה מתאימה כנגד אותו אדם, ככל והוא מתכחש לנטען.

ככל ובית המשפט יקבע שעל אותו אדם להחזיר את הכספים או הרכוש הנטען, אז אותו רכוש יתחלק בין היורשים כפי חלקיהם בצו הירושה או צו קיום הצוואה.

כך, ככל ואתה סבור, שאחד היורשים נטל כספים או רכוש שלא כדין עוד בחיי המנוח, יש להגיש תביעה לבית המשפט לענייני משפחה.

מומלץ להיוועץ בעורך דין מנוסה בתחום הירושה.

מוזמן לפנות בכל שאלה.

בהצלחה.

שלום שמרית,

במצב שתיארת, עצם קיומה של אבחנה ישנה של סכיזופרניה לא מבטל צוואה באופן אוטומטי, וגם לא מעניק לבני משפחה "כרטיס חופשי" לפסול אותה. בתי המשפט בוחנים את כשירותו של המצווה במועד עריכת הצוואה, ולא על סמך אבחנות היסטוריות או רישומים בביטוח לאומי.

צוואה שנערכה בפני עדים והופקדה ברשם היא מסמך חזק. כדי לפסול אותה, מי שמתנגד יצטרך להוכיח שלא היית כשירה באותו יום וזה נטל הוכחה משמעותי.

יחד עם זאת, אם את מעוניינת לחזק את היציבות של הצוואה, ניתן לערוך תצהיר עדכני בפני עו"ד, שבו את מצהירה שאת עומדת מאחורי תוכן הצוואה ושאת פועלת מתוך צלילות והבנה מלאה.

אפשר גם לצרף חוות דעת פסיכיאטרית עדכנית שמאשרת כשירות, דבר שמקשה מאוד על טענות עתידיות לביטול.

אין צורך בדרך כלל לפנות לבית משפט ולבקש פסק דין הצהרתי בחייך. בית המשפט לא נוהג לתת "אישור מראש" לצוואות.

תצהיר+חוות דעת, שישמרו אצלך/אצל עורך הדין, הם בדרך כלל אמצעי מצוין שמחזק את כשרות הצוואה לעתיד, ללא הליך משפטי מיותר.

כמו תמיד, מומלץ להתייעץ אישית עם עו"ד שמתמחה בדיני ירושה ולבחון את כל המסמכים.

את מוזמנת לפנות בכל שאלה.

עו"ד ערן הוד.

חוה שלום,

כאשר יש בקופת גמל מוטב (במקרה זה, אמך), הכספים לא נחשבים חלק מעיזבון של אביך.

לכן, כשהוא נפטר, הכספים “הוקנו” כבר לאמך, גם אם בפועל היא לא הספיקה למשוך אותם לפני שנפטרה.

מאחר ואמך נפטרה לאחריו, כספי הקופה עוברים כעת לעיזבון של אמך, ומתחלקים בין יורשיה לפי צו ירושה/צוואה שלה. העובדה שוויתרתם בזמנו על עיזבון אביכם לא משנה את הזכאות של אמכם לקבלת כספי הקופה.

אם באסמכתא של הקופה צוין “מוטב חלופי” למקרה שאמך תלך לעולמה, הכספים יועברו לאותו מוטב חלופי, ללא קשר לעיזבון. אבל ברוב המקרים אין מוטב חלופי, ואז ההעברה היא לעיזבון של האם.

בהצלחה!

שלום אסף,

כאשר האם נפטרה תחילה, והילדים העבירו את חלקם בירושתה לאביהם, הרי שבפועל האב הפך ליורש היחיד של האם (לאחר ההעברה). כלומר, כל הזכויות שהיו אמורות לעבור לילדים עברו במלואן לאב.

כעת, כשהסבתא (אמה של האם) נפטרה על פי חוק הירושה, חלקה של האם בעיזבון הסבתא עובר ליורשיה החוקיים, אך מכיוון שהאם עצמה כבר נפטרה, מי שזכאי לרשת במקומה הם צאצאיה (הילדים), אלא אם נקבע אחרת בצוואה.

לכן ככל והסבתא לא ערכה צוואה, החלק של האם שנפטרה יועבר לנכדים (ילדי הנפטרת).

בהצלחה!

שלום קרן,

מומלץ לצרף לבקשה את הסכמת כל היורשים למינוי מנהל העיזבון החדש, שכן הדבר עשוי לקצר את ההליך ולייתר את הצורך בזימון ותגובות. אם לא ניתן להשיג את הסכמת כולם, ניתן לצרף הסכמות של רוב היורשים ולציין בבקשה שנעשו ניסיונות סבירים לאתר את היתר.

בקשה לפסיקת שכר עבור המנהל שנפטר יכולה להיות מוגשת על ידי יורשיו או עיזבונו, כזכות ממונית של המנוח. עם זאת, לעיתים המנהל החדש מגיש את הבקשה בשם העיזבון לצורך הסדרת החשבונות הכוללים, כל עוד הוא מבהיר שהבקשה נוגעת לשכרו של קודמו.

בהצלחה!

שלום גילי,

כאשר קיים צו ירושה או צו קיום צוואה שמבהיר שאתם היורשים של הדירה, אתם נחשבים לבעלי הזכויות בעיזבון, גם אם הבעלות עדיין לא נרשמה בטאבו. אפשר לחתום על חוזה שכירות בשם יורשי המנוח, ולציין במפורש שהבעלות טרם נרשמה אך קיימת על-פי צו הירושה. רצוי לצרף העתק מהצו לחוזה.

שלום רב,

ככל ובעלך לא ערך צוואה, חלקו בנכס עובר ליורשיו על פי דין, שהם במקרה זה אשתו וילדיו, בהתאם להוראות חוק הירושה.

יחד עם זאת, ככל ובעלך מבקש לשנות את הוראות חוק הירושה, באשר לזהות היורשים ואופן החלוקה בין היורשים, הוא נדרש לערוך צוואה וכך זהות היורשים תהיה בהתאם לזוכים על פי הצוואה.

חשוב להדגיש, כי לעיתים יש שיקולים משפחתיים ומשפטיים נוספים, שישפיעו כאן על ההחלטה בדבר הצורך בעריכת צוואה. 

שיהיה בהצלחה, מרב

גלית שלום וברכה.

משאלתך אני מבין, כי אמך ז"ל הינה יורשת בשלמות לפי צו הירושה שניתן עבור עיזבון אביך ז"ל.

כשתוגש בקשה לרישום צו הירושה בלשכת רישום המקרקעין בנוגע לדירה של אביך ז"ל, הזכויות יועברו על שם עיזבון אמך ז"ל, בשלמות.

לאחר מכן, כשתוגש בקשה לרישום צו הירושה בלשכת רישום המקרקעין בנוגע לדירה שהועברה על שם אמך ז"ל, הזכויות יועברו על שם היורשים המנויים בצו הירושה של אמך ז"ל.

אני מבין שנפלה טעות בצו הירושה של האב, וניתן לשקול להגיש בקשה לשינוי/תיקון של צו הירושה, אך לאור הנ"ל, התוצאה תהא זהה, וזאת, בהנחה שהאח הנ"ל בתמימות דעים יחד עם יתר האחים.

מומלץ לקבל ייעוץ משפטי מאת עו"ד שעיסוקו העיקרי הינו בתחום הירושה, ולהימנע מלפעול באופן עצמאי.

מוזמנת לפנות בכל שאלה.

בהצלחה.

גלית שלום וברכה.

משאלתך אני מבין, כי אמך ז"ל הינה יורשת בשלמות לפי צו הירושה שניתן עבור עיזבון אביך ז"ל.

כשתוגש בקשה לרישום צו הירושה בלשכת רישום המקרקעין בנוגע לדירה של אביך ז"ל, הזכויות יועברו על שם עיזבון אמך ז"ל, בשלמות.

לאחר מכן, כשתוגש בקשה לרישום צו הירושה בלשכת רישום המקרקעין בנוגע לדירה שהועברה על שם אמך ז"ל, הזכויות יועברו על שם היורשים המנויים בצו הירושה של אמך ז"ל.

אני מבין שנפלה טעות בצו הירושה של האב, וניתן לשקול להגיש בקשה לשינוי/תיקון של צו הירושה, אך לאור הנ"ל, התוצאה תהא זהה, וזאת, בהנחה שהאח הנ"ל בתמימות דעים יחד עם יתר האחים.

מומלץ לקבל ייעוץ משפטי מאת עו"ד שעיסוקו העיקרי הינו בתחום הירושה, ולהימנע מלפעול באופן עצמאי.

מוזמנת לפנות בכל שאלה.

בהצלחה.