נאמנות בצוואה על כספים – האם היא מחליפה אפוטרופסות?

שלום קרן,

נאמנות בצוואה אינה חייבת להיות דווקא ביחס לדירה או נכס מקרקעין. ניתן בהחלט לקבוע בצוואה שמי שמקבל כסף בירושה יקבל אותו באמצעות נאמן, למשל עד גיל מסוים, או לצורך מימון צרכים מסוימים. נאמנות היא מנגנון משפטי של ניהול נכס לטובת נהנה, והיא יכולה להיווצר גם במסגרת צוואה. כסף בבנק בהחלט יכול להיות נכס שמנוהל בנאמנות.

עם זאת, חשוב להבחין בין שני עניינים שונים:

הנאמנות מסדירה את ניהול הרכוש שהורש. היא לא מחליפה בהכרח צורך באפוטרופוס לעניינים אישיים/גופניים, אם מדובר בקטין שאין לו הורה מתפקד, או באדם שאינו מסוגל לדאוג לענייניו. מינוי אפוטרופוס נעשה על ידי בית המשפט לפי טובת הקטין או האדם הרלוונטי.

לכן ניתן לקבוע בצוואה שנאמן מסוים ינהל את הכספים, ובמקביל ייתכן שיידרש מינוי אפוטרופוס לעניינים אישיים בלבד, לפי הנסיבות.

בצוואה חשוב לפרט היטב: מי הנאמן, מי הנהנה, מה מטרת הכספים, עד איזה גיל או תנאי תימשך הנאמנות, אילו שימושים מותרים, ומה קורה אם הנאמן אינו יכול לשמש בתפקיד.

את מוזמנת לפנות בכל שאלה.