איך אפשר לשמור על כספי קופת הגמל של האב שנפטר עבור צרכי האם?

כאשר אדם נפטר ויש לו כספים בקופת גמל או בקרן השתלמות, חשוב לבדוק האם הוא מינה מוטבים בחייו. מינוי מוטבים גובר על צוואה או ירושה – כלומר, אם מינה את אשתו או אחד הילדים כמוטב, הכסף יעבור ישירות אליהם, ולא ייחשב חלק מהעיזבון.

אם לא מינה מוטבים, הכספים ייכנסו לעיזבון ויחולקו לפי צו ירושה או צו קיום צוואה.

במקרה שלכם, כדאי לפנות לקופת הגמל ולבקש לברר אם קיים טופס מינוי מוטבים. חלק מהקופות דורשות צו ירושה או ייפוי כוח מיוחד כדי למסור את המידע, ולעיתים ידרשו את הסכמת כל היורשים.

אם הכסף יועבר לאמכם (למשל, כמוטבת), לא ניתן להשאיר אותו "בתוך הקופה" באופן רשמי עבור מטרה עתידית. אבל תוכלו, למשל, לפתוח חשבון ייעודי או לנסח ייפוי כוח או הסכם משפחתי שיגדיר שהכסף נשמר עבור המטפלת.

מומלץ להיוועץ בעו"ד שמתמחה בדיני ירושה ונאמנויות – כדי להבטיח שהכוונה שלכם תמומש, ושלא ייווצרו אי-הבנות בעתיד.