כיצד ניתן למשוך כספים מקופות בגיל פרישה ללא ניכוי מס?

Question

אבא שלי הגיע לגיל פרישה ורוצה למשוך את הכספים עם ניכוי מס של 35 אחוז, הוא צריך להגיע לפקיד שומה עם דוח מצב ושם הוא מקבל אישור ניכוי ממס ואז ממלא טופס משיכת כספים?

עו"ד חיה אביסרור - שמעוני · Accepted Answer

שלום רב,

לפני שתמשכו כספים מהקופות ותאלצו לשלם מס. אני ממליצה שתבררו האם מתקיימים במקרה שלכם תנאים המאפשרים משיכת כספים בפטור מלא ממס כמו לדוגמא מצב של מיעוט הכנסות, מצב רפואי של בן משפחה או של החבר בקופה ועוד. ככל שאין מתקיימים תנאים מקלים ותבקשו למשוך כספים ולשלם מס , יש לפנות עם דוח יתרות עדכני לצבירת הכספים בקופה סמוך ככל הניתן למועד בקשת האישור ממס הכנסה. לתשומת ליבכם חשוב,שבדוח שתקבלו מהקופה יהיו נתונים לגבי פיצול הכספים: תגמולים או פיצויים ושם הקופה ומספר הקופה מאחר שהאישור שמס הכנסה ינפיק לכם יידרוש את כל הנתונים שציינתי.