כיצד משפיעה צוואה על הוראת מוטבים בקופת גמל?
מוטבים בקופת גמל מול צוואה
האם מוטבים שרשומים בקופת גמל גוברים על הוראות צוואה או ההפך?
אציין כי בצוואה כתוב שהצוואה גוברת על כל טופס מוטבים שיש בכל קופה ואני מעוניין לשנות מוטבים בקופת גמל לאחר שכתבתי צוואה.
תודה
כיצד משפיעה צוואה על הוראת מוטבים בקופת גמל?
איציק שלום וברכה.
סעיף 147 לחוק הירושה קובע, שמכשירים פיננסיים מסוג זה, אינם חלק מהעיזבון, אלא אם הותנה אחרת.
כאשר אדם עורך צוואה וקובע שהיא חלה גם על כספים מהסוג הזה, לדוג' קופת גמל, יש חוסר אחידות בפסיקת בתי המשפט לאורך השנים, האם יש צורך שהמצווה ידאג למסור לקופה עותק מהצוואה הזו עוד בחייו, על מנת שהיא תחייב את הקופה. כך או אחרת, יש לדעת שיש מורכבות משפטית בנושא זה - וכדאי להיוועץ בעורך דין בעל מומחיות בתחום הירושה.
המצווה בהחלט רשאי לחזור בו מהחלטתו לכלול את הקופות הללו בצוואה. במקרה כזה, למניעת מחלוקות, כדאי לערוך צוואה חדשה שתקבע את הדברים בצורה ברורה, בצד מתן הוראות מוטבים חדשות, ככל והדבר נדרש.
מוזמן לפנות בכל שאלה.
ברכה והצלחה בכל.
האמור לעיל לא בא במקום ייעוץ משפטי ולא מהווה לו תחליף. ההסתמכות על המידע באחריות המשתמש בלבד!
צוואה מאוחרת המחליפה צוואה קודמת
הסכמה מראש לבצע שינוי בצוואה הדדית לאחר מות אחד מבני הזוג
כיצד משפיעה הכניסה לחשבון בנק משותף על זכויות היורשים?
הסתלקות מירושה לטובת נכדי בן הזוג המנוח, האם יש דרך חוקית?
האם יורש בצוואה הדדית שירש דירה צריך לשמור עליה ליורש הבא אחריו?