האם לבנק מותר לעכב העברה כספית מחו"ל ולדרוש מסמכים?

Question

הייתי אמור לקבל העברה כספית מחו״ל – מבנק בבוסטון בארה"ב - לחשבון שלי, אבל הבנק מעכב את הכסף כבר כמה ימים ודורש ממני מסמכים והסברים. מדובר בכסף חוקי לגמרי, אבל התחושה היא שמתייחסים אליי כאילו עשיתי משהו לא תקין. האם לבנק מותר לעכב העברה בצורה כזו?

עו"ד יעל מולר · Accepted Answer

לאון שלום רב,

זו זכותו של הבנק (ואפילו חובתו) לבדוק את מקור הכספים המגיעים מחו"ל, מכח החובות החלות על בנקים כדי למנע הלבנת הון או חלילה טירור.

המלצתי היא לשתף פעולה עם הבנק ולמסור לו את המידע המבוקש.

אני מבינה את תחושותיך כי הבדיקה הזו לא נעימה, אך אין מדובר במשהו אישי כלפיך.

אם בכל זאת אתה לא מצליח להסדיר את הנושא, יש להתייעץ עם איש מקצוע

בהצלחה!