מה לעשות כאשר הבנק חוסם חשבון עסקי בשל תנועות חריגות?
חוק למניעת הלבנת הון עסק קטן
לבנת שינדלר
29/06/25
אני מנהלת עסק קטן ולפני שבוע גיליתי שהבנק חסם את החשבון של העסק בגלל ש"התנועות בחשבון חריגות ומעוררות חשד". זה עסק פרטי של מכירת מוצרי טיפוח ובחודש האחרון באמת היו לי הפקדות גדולות יותר בגלל הזמנה גדולה לסוף שנה שקיבלתי. הבנק אומר שזה בהתאם להוראות בנק ישראל למניעת הלבנת הון ושאין לו מה לעשות עם זה כרגע. בינתיים אני לא מצליחה לשלם לספקים ולעובדים, והלקוחות מתחילים לאיים בתביעה. איך אני יכולה לדרוש מהבנק לשחרר את החשבון כמה שיותר מהר? לאיים בתביעה יעזור?
חסימת חשבון עסקי על ידי הבנק בשל פעולות חשודות
עו"ד יעל מולר
מנהלת
29/06/25
לבנת שלום רב,
מאז חקיקת חוק איסור הלבנת הון וטרור, הבנקים מונו כ"שומרי סף" לפעילות כלכלית אסורה. במסגרת זו ניתנו להם סמכויות ואף נקבעו להם חובות לוודא מקורות הפקדת כספים חריגים/חשודים. המלצתי היא לשתף פעולה עם הבנק ולהעביר להם מסמכים אודות ההזמנה שגרמה לגידול בחשבון או להתייעץ עם עורך דין העוסק בתחום אחרת החשבון יישאר חסום.
בברכה,
האמור לעיל לא בא במקום ייעוץ משפטי ולא מהווה לו תחליף. ההסתמכות על המידע באחריות המשתמש בלבד!
קבלו עכשיו ייעוץ משפטי אישי
קבלו עכשיו ייעוץ משפטי אישי
שאלות נוספות שאולי יעניינו אותך
כיצד הבנק מתמודד עם לקוחות שאינם תושבים בישראל?