מה לעשות כשקרן הפנסיה דורשת טופס הכר את הלקוח בעקבות קרן משלימה?
טופס הכר את הלקוח בקרן פנסיה
בדקתי ואכן יש צו כזה שמחייב מילוי טופס לקרן משלימה אבל לא לקרן מקיפה. מה שלא ראיתי בצו ובשום מקום זו קביעה שאסור לקרן פנסיה מקיפה לקבל הפקדות מבעל קרן משלימה שלא מילא את הטופס. זה נראה כמו איזושהי "אכיפת יתר" שהמציאו בקרן ללא שום בסיס חוקי.
השאלה מה כדאי לדעתך לעשות, להתלונן למפקח על הביטוח?
קרן פנסיה משלימה
שלום דודו,
תשובתי להלן הינה בגדר השערה בלבד ולדעתי כדאי להפנות את שאלתך ליועץ פנסיוני.
ייתכן שמרגע שנפתחה קרן הפנסיה המשלימה אין עוד ברירה והקרן מחויבת להחתים אותך על טופס הכר את הלקוח. (לפי הצו: "סעיף 2 לא יחול על כספים לקצבה מוגבלת, ואולם חדלו להתקיים התנאים לכספים לקצבה מוגבלת, יחול סעיף 2 בשינויים המחויבים, במועד שבו חדלו להתקיים התנאים כאמור" - לכאורה "חדלו להתקיים התנאים לכספים לקצבה מוגבלת"). למעשה ללא חתימה על הטופס נאסר על קרן הפנסיה לפתוח חשבון וכפועל יוצא מכך לקבל הפקדות.
ייתכן שמדובר ב"אכיפת יתר" אבל חברות ביטוח וחברות מנהלות (כמו גם גופים בנקאיים) מעדיפים לא פעם לבצע "אכיפת יתר" על מנת שלא להסתבך מול הרגולטור ולהיות חשופים לסנקציות.
ניתן לפנות למפקח על הביטוח אבל הליך כזה לוקח זמן (מספר חודשים) ובנתיים ללא שיבוצעו הפקדות אתה עלול להיחשב לעמית לא פעיל על כל הסיכונים המשתמעים מכך.
האמור לעיל לא בא במקום ייעוץ משפטי ולא מהווה לו תחליף. ההסתמכות על המידע באחריות המשתמש בלבד!
האם חברת הביטוח יכולה להקטין פיצוי במקרה של נהג בן 82?
האם ניתן להפקיד עצמאית לקרן פנסיה ללא עבודה כדי לשמור על הותק?
כיצד כדאי לבטח נכס כנגד רעידת אדמה?
האם דרישה להחזר תשלומים גבוהים בגין עיכוב קצבת נכות נחשבת להרחבת חזית?
מה עושים כשחב' הביטוח ממשיכה לזקוף לחובתי פרמיה שהפסקתי לשלם?