סירוב הבנק לאשר הפקדת כספים
שלום רב,
אמא שלי ז"ל הייתה מקבלת פיצויים מחו"ל לחשבון המשותף שלנו בבנק. מס' שנים לאחר פטריתה, גיליתי כי היא נהגה למשוף כסף מזומן בדולרים מהחשבון. לאחר הבדיקה מול הבנק והשגת התדפיסים ההיסטוריים, איתרתי את כל הכסף והחלטתי להפקיד את הכסף לחשבוני ( יש לי הנחה משמעותית בעמלות). הגעתי לסניף הבנק שלי ( בנק שונה מזה שאמא שלי משכה בו כספים), כאשר אני מצוייד בתדפיסים וצוואה כהוכחה למקור הכסף כפי שהוסבר לי טלפונית לפני ההגעה, אך מנהל הסניף סירב לקבל כספים בטענה כי אסור לו "בגלל החוק" בארץ, וכל זאת למרות שיש לי אישורים הודות מקור הכסף. ביקשתי ממנו לספק לי תשובה מנומקת בכתב אך מאז ועד היום לא קיבלתי שוב נימוק מדוע לא ניתן להפקיד את הכסף. התשובה היחידה בכתב שיש לי – זו הבקשה להפקיד כסף בסניף הבנק ממנו נמשכו הכספים. אני מרגיש שמשהו פה לא בסדר כי הם מסרבים לנמק בכתב את מה שנאמר לי בעל פה. מה עלי לעשות, אם אני בכל זאת חייב להפקיד את הכספים ( לא רוצה להחזיקם בבית). האם אני יכול לתבוע את הבנק על טרטור? מה האפשרויות? תודה מראש !
שלום רב,
חוק איסור הלבנת הון גורם לבנקים , לפעמים , להיות פראנואידיים, באשר החוק מטיל עליהם אחריות כבדה לוודא מקור הכסף.
בנסיבות שציינת, אינני רואה מניעה להפקדת הכסף, שכן, לדבריך, יש לך הסבר ואסמכתאות למקור הכספים.
ככל שנגרם לך נזק מחמת התנהגות הבנק - זכותך לתבוע את הבנק. עם זאת, מציע שתדרוש מהבנק לתת לך תשובה בכתב. זו זכותך !
בהצלחה!
גמר חתימה טובה
אבי זילברפלד, מנהל פורום בנקאות
האמור לעיל לא בא במקום ייעוץ משפטי ולא מהווה לו תחליף. ההסתמכות על המידע באחריות המשתמש בלבד!