חקירת הבנק למקורות הכסף שלי
שלום וברכה עו"ד מלומד !
יש לי סכום מכובד יחסי בבנק זה כבר כ-20 שנה כאשר במשך זמן זה החלפתי 2 בנקים
השבוע החלטתי לעבור שוב לבנק אחר (בגלל הריבית הגבוהה שאקבל) וכל זאת רק בהעברה בנקאית
הבנקאית (בבנק שאליו אני אמור לעבור) תישאלה אותי מהיכן הכסף? תמוהה בעיני ! זה כסף של שנים רבות שחסכתי בבנק !
מה הזכות שלה לתחקר אותי על כך ומהיכן אציג לה הוכחות על כסף זה?
עלי לציין שעד עתה אף בנק לא שאל שאלות כאשר ביצעתי העברת כספים באופן ישיר מבנק לבנק
אשמח לתשובתך תודה רבה רבה
שלום רב,
חוק איסור הלבנת הון מינה את הבנקים, בין היתר, להיות "שומר סף" על מנת לוודא שכספי לקוחותיו לא נובעים מהון שחור ו/או לא משמשים לכך (או לטרור).
בהתאם, ומכח החוק, הותקנו תקנות ונקבעו הוראות המפקח על הבנקים, שנותן לבנקים סמכויות בנושא, ובין היתר לדרוש אסמכאתות על מקורות הכספים.
עם זאת, אני חייב לציין ששאלת הבנקאי בשלב בו אתה מבקש להוציא את הכסף נשמעת בעיני לא רק תמוהה אלא מכעיסה: היכן היא הייתה עד כה ומדוע היא נזכרה לברר רק כשאתה מוציא את הכסף?! אני בהחלט רואה בכך טעם לפגם.
בהצלחה !
האמור לעיל לא בא במקום ייעוץ משפטי ולא מהווה לו תחליף. ההסתמכות על המידע באחריות המשתמש בלבד!
קבלו עכשיו ייעוץ משפטי אישי:
פעילות עבור אחר
כמה זמן לוקח לפתוח חשבון נאמנות?
מתן זכות שימוש לאחר בחשבון הבנק שלי
סירוב הבנק לאשר הפקדת כספים
זכות הבנק לעכב כספים