פורום דיני בנקאות

שלום דוד

השאלה הוא יותר מתחום דיני השטרות ודיני החוזים ולא קשורה לדיני בנקאות.

בכל אופן, אם אתה טוען שלפי ההסכם בינך לבין מחזיק השיק, הוא אינו זכאי לפרעונו, אתה יכול להורות לבנק שלך לבטל אותו. במקרה כזה, השיק יחזור, המחזיק עושי להגיש אותו לביצוע בהוצאה לפועל. אם תוגש התנגדות במועד, היא תתברר בבית המשפט המוסמך לעניין זה.  

אני מקווה שעלה בידי לסייע ומאחל הרבה בריאות. 

טוביה שלום 

אתה רשאי לפנות ליחדיה לפניות הציבור בבנק ישאל או לבית משפט. יהיה צורך להכיח את סכום ההפקדה שבאמת הופקד. 

אני מקווה שעלה בידי לסייע ומאחל הרבה בריאות. 

שחר שלום

אם סבתך בחיים, הרי שרק לה הזכות לקבל את המידע בעניין הירושה שקיבלה. 

אם סבתך חלילה נפטרה, הרי שיתכןש שיורשיה יהיה זכאיים לקבל את המידע. ככל שיש טענה שהיא קיבלה פחות מהמגיע לה, יש לבחון גם היבטים הקשורים בהתיישנות הטענות. 

אני מקווה שעלה בידי לסייע ומאחל הרבה בריאות. 

שלום רם

מהדברים שכתבת , אני מתרשם שמדובר בבבעיה קשה של חשש מופרז מצד הנבק מהיבטים הקשורים בחוק איסור הלבנת הון. 

נראה לי שיש שתי דרכים חוקיות, שמאפשרות פתרון לבעיה: 

1. שכנוע הבנק לקבל את הכסף (ניתן להיעזר בעו"ד לצורך כך). 

2. נקיטת הליך משפטי. יש לבחון את הכדאיות. 

אני מקווה שעלה בידי לסייע ומאחל הרבה בריאות. 

שלום לילי

השאלה אינה קשורה לדיני בנקאות.

אציין שאין מניעה לתת הלווואה לאדם אחר ולקבל ממנו בטחונות להחזר ההלוואה. 

אם את עוזה את זה כעיסוק, ייתכן שהדבר כרוך בקבלת רישיון/היתר. כמו כן, יש לבדוק היבטי מס וחובת דיווח. 

אני מקווה שעלה בידי לסייע ומאחל הרבה בריאות. 

אלי שלום

אינני יודע אם מתנהל בבנקים מאגר מידע בכל הקשור לעניין מינוי אופוטרופסים, אך בכל מקרה, חסוי (כלומר מי שמונה לו אופוטרופוס) אינו רשאי לפתוח חשבון בנק, אלא באמצעות האופוטרופוס. 

אני מקווה שעלה בידי לסייע ומאחל הרבה בריאות. 

שלום קולה. 

ייתכן שבנסיבות שתוארו, ניתן למנות את אשתו של האח להיות אופוטרופסית של האח. ללא מינוי אופוטרופוס, ואם אין ייפוי כוח כלשהו, לא מכורת לי דרך לנהל חשבון בנק באמצעות אדם אחר, לרבות בן/בת זוג. 

אני מקווה שעלה בידי לסייע ומאחל הרבה בריאות. 

אלונה שלום

שאלתך לא ברורה לי. אם הבנתי נכון, אז הבנק הוא אינו בעל הסמכות לקבוע מי הוא תושב חוץ ולאיזה צורך. אפשר לקבל מהבנק אישורים הנוגעים לחשבון בנושאים שהם בידיעתו. 

אני מקווה שעלה בידי לסייע ומאחל הרבה בריאות. 

שלום מיכאלה

לפי מה שכתבת, אני מבין שיש מחלוקת על הסכום שהופקד. זו מחלוקת עובדתית ובית המשפט יכריע בה לפי דיני הראיות, בהחלט אפשר לבקש רישום ממוחשב של סכום ההפקדה שנספר. 

באשר לנזק והפסד שנגרם לך, אין מניעה להגיש תביעה. אני בספק לגבי הכדאיות. 

אני מקווה שעלה בידי לסייע ומאחל הרבה בריאות. 

חברת כרטסי האשראי תמשיך לכבד חיובים לפי הוראת קבע (להבדיל מחיוב פרוס לתשלומים, שאושר מראש) כל עוד יש יתרה או מסגרת אשראי שמאפשרת את החיובים. 

האם תהיה בהליך חדלות פרעון (פשיטת רגל), חברת האשראי תהיה מנועה מלהמשיך לכבד את החייבים. 

אני מקווה שעלה בידי לסייע ומאחל הרבה בריאות. 

שלום אלי

הריביות אמורות להיות הריביות שנקבעו בחוזה ההלוואה. ייתכן שתוכל לבדוק זאת באמצעות כלים שברשותך. 

אם אינך יכול או אינך מסתפק בכך, תוכל לפנות לרו'"ח/כלכלן בבקשה שעירוך בדיקה. 

מקווה שעלה בידי לסייע.

חג חירות שמח והרבה בריאות. ,

שלום מ.א.

ככלל, כל שיק יורד במועדו. אם השיק מוחזר, הדבר קורה בד"כ ביום העסקים שאחרי עם ערך של יום עסקים קודם.

הבנק מחויב לפעול לפי הוראתך בעניין ביטול השיק.

מקווה שעלה בידי לסייע. 

חג חירות שמח והרבה בריאות. ,

.

שלום ליאור

ככלל, מקרה מסוג זה מחייב בחינה פרטנית של העובודת על מנת  ללת יעוץ קונקרטי

הכלל הוא שמותר לאדם לקבל בחשבונו כספים עבור אחר ובלבד שייתן לבנק על כך גילוי נאות כמתחייב מהוראות חוק איסור הלבנת הון וחקים נוספים. 

מקווה שעלה בידי לסייע. 

חג חירות שמח והרבה בריאות. 

שלום רב

לבהנתי, שאלתך מתאימה יותר לענייני מיסוי בנלאומי ואינה עוסקת בדיני בנקאות. 

שבוע טוב ובריא וחג שמח.

שרית שלום

ככלל, לגבי העברה רגילה להבדיל "מהעברת זהב", יש אפשרות לבטלה טרם שביצועה הושלם. 

אם אכן, מדובר בעוקץ, ייתכן שיש לך עילת תביעה נגדו ואולי מדובר גם בעבירה פלילית מצדו. 

מקווה שעלה בידי לסייע.