פורום דיני בנקאות

שרון שלום 

ככלל, אין מניעה להמחות כספי ירושה לאחר פטירת המנוח.  

עם זאת מניסיוני, לא אתפלא אם הבנק יסרב להעביר את הכספים במישרין לחשבון בת הזוג, הגם שלא מוכרת לי מניעות עניינית לעשות זאת.

אני מקווה שעלה בידי לסייע. 

בהצלחה. 

מיקי שלום 

ככלל, אם הומצאו המסמכים הנדרשים, אין סיבה עניינית לעיכוב חלוקת כספי העזבון. 

אני מקווה שעלה בידי לסייע. 

נחמה שלום 

ככלל, מקום בו הופקד פקדון כנגד העיקול, הרי שאין מניעה לבצע פעולות בחשבון. אם הבנתי נכון, טענת הבנק היא למניעה טכנית. 

נראה שמדובר בסוג הנושאים, שברצותו יכול הבנק לפתור, ובכל מקרה, לא מוכרת לי הוראה המונעת זאת ממנו. 

אני מקווה שעלה בידי לסייע. 

שלי שלום 

למעט חריגים, בנק אינו ראשי לסגור חשבון באופן שירורותי, עליו להפנות את תשומת לב הלקוח לפעילות החריגה ולאפשר לו לספק הסברים/מסמכים שיניחו את דעתו. 

ככל שמדובר בסגירה שרירותית וחשוב לך לשמור על החשבון, מומלץ לפנות ליעוץ אצל עו"ד שעוסק בבנקאות ובאיסור הלבנת הון. 

אני מקווה שעלה בידי לסייע.

עודד שלום 

ככלל, אין הגבלה פורמלית על סכומים שמותר להפקיד, ואולם לפי דיני איסור הלבנת הון, הבנק עשוי לדרוש אסמכתאות. 

גובה הסכומים תלוי מאוד בהיקף הפעילות בחשבון ועד כמה הסכומים נראים כחריגים ביחס לפעילות בחשבון. 

אני מקווה שעלה בידי לסייע.

אהרון שלום

בשלב ראשון, מוצע לפנות לבנק ולבקש את תיקון הטעות. רצוי לצרף אסמכתא בהתאם. 

אני מקווה שעלה בידי לסייע.

רון שלום

כלל, על הבנק חלה חובת דיווח לרשות איסור הלבנת הון (להבדיל מרשות המסים) על הכנסה חריגה.

איני יכול לדעת מדוע קיבלת את הדרישה ואם יש קשר בין מה שציינת. 

אני מקווה שעלה בידי לסייע.

אלי שלום 

ככלל, חלה על הבנק חובה לנמק סירוב מסוג זה. עם זאת, הצהרות כוזבות, אם באמת היו כאלה הן עילה לסגור חשבון או לסרב לפתוח אותו. 

מיכל שלום

החוק קובע מתי על בנק לדווח לפי חוק שירות נותני אשראי. 

לא עלה בידי להבין את העובדות הנזכרות בשאלתך, ולכן, איני יודע להשיב. 

אני מקווה שעלה בידי לסייע. 

שלמה שלום 

לא מוכרת לי הוראה מסוג זה שציינת. עם זאת, לנוכח הוראות חוק איסור הלבנת הון וצווים שיצאו לפיו, הבנקים קובעים מדיניות בעניין אפשרות שעלולה להבנתם, להיות חשודה כהלבנת הון. 

אם הסוגיה מהותית עבורך, אני מציע שתפנה לייעוץ מקצועי אצל עו"ד שעוסק בתחום. 

אני מקווה שעלה בידי לסייע. 

מיקי שלום

אכן, מדיניות הבנקים היא לסרב ליתן מידע ליורש בודד ללא הסכמת יורשים נוספים, ככל קיימים. 

אני סבור שמידניות זו מנוגדת לדין ושלכל יורש הזכות לקבל את כל המידע, ללא צורך בהסכמת יורשים נוספים. 

באפשרותך לפנות לפניות הציבור של הבנק הרלבנטי ולאחר מכן לפניות הציבור של בנק ישראל. 

כמו כן, באפשרות לפנות לבית המשפט בתביעה להורות לבנק לגלות את המידע הרלנבטי. 

שלום רביע. 

החוק בישראל אינו מחייב מתן שירות בשפה הערבית. עם זאת, נהוג בגופים גדולים להשתדל במידת האפשר, ליתן שירות/תרגום גם לשפות נוספות. 

אני בספק אם הסירוב להעביר את השיחה לנותן שירות דובר ערבית הוא עבירה על החוק, אך אני מסכים שהוא מעיד על איכות השירות, והדבר לשיקולך. 

אני מקווה שעלה בידי לסייע. 

מיקי שלום מדובר בסוגיה שלעתים קיימת מחלוקות לגביה. 

דעתי הוא שכל יורש זכאי לקבל מידע על חשבון הבנק של המוריש ללא צורך בהכמת יורשים אחרים. יש גם דעות נוספות, ולמיטב ידיעתי, טרם נקבעה הלכה מחייבת בסוגיה זו. 

אני מקווה שעלה בידי לסייע. 

שלום רובי

רובי שלום

ככלל, לבנק אסור להעביר מידע אודות חשובנך לצדדים שלישיים. לא ברר, כיצד באמצעות הסיסמה למשיכת מזומן חד פעמית, הגיע אותו אדם למידע. אני לא יודע מה אומר ההסכם בינך לבין הבנק בעניין העברת אותה סיסמה חד פעמית. 

אני מקווה שעלה בידי לסייע. 

ננ שלום 

התשובה תלויה מאוד בדין המדינה בה רשום הבנק ובסוגיה האם תיק ניירות הערך יוכר כנכס של הבנק או כנס שלך שמוחזק בנאמנות בבנק.. 

אמיר שלום 

חוק שירות נותני אשראי נותן מענה לרצונך לקבל מידע מסוג זה, בכפוף למגבלות הקבועות בו. 

אני מקווה שעלה בידי לסייע.