פורום צוואות וירושות

באופן רגיל, אפוטרופוס אינו רשאי להפקיד צוואה בשם החסוי, משום שצוואה היא פעולה אישית המבטאת את רצונו החופשי של האדם. רק אם בית המשפט אישר במפורש את ההפקדה, ניתן לעשות זאת. אם החסוי כבר אינו כשיר, לא ניתן לערוך או להפקיד צוואה בשמו כלל.

שלום נור,

חשוב לדייק: צו ירושה מבוקש כאשר אדם נפטר בלי צוואה. אם קיימת צוואה, ההליך המתאים הוא בדרך כלל בקשה לצו קיום צוואה.

בבקשה לצו קיום צוואה יש לצרף את הצוואה המקורית, ככל שהיא קיימת. אם אחד היורשים מחזיק בצוואה ואינו מאפשר שימוש בה, חשוב לדעת שמי שמחזיק בצוואה חייב למסור אותה לרשם לענייני ירושה, במקור או בהעתק מאושר, מיד לאחר שנודע לו על פטירת המצווה.

במצב כזה ניתן לשלוח אליו דרישה בכתב למסירת הצוואה, ואם אינו משתף פעולה, לציין זאת בפנייה לרשם הירושה/לבית המשפט ולבקש הוראות מתאימות, לרבות חיובו להמציא את הצוואה.

אם המקור אבד או אינו ניתן להשגה, ייתכן שניתן יהיה לבקש קיום צוואה על סמך העתק, אך זהו הליך מורכב יותר שמצריך הסבר וראיות.

בהצלחה רבה!

שולמית שלום וברכה.

במצב בו מונה מנהל עיזבון וישנו חוב נטען כנגד העיזבון, יש לפנות בכתב למנהל העיזבון, ולפרט בפנייה את דרישת החוב.

ככל ומנהל העיזבון דחה את דרישת החוב, ניתן להגיש תביעה לגביית החוב, כאשר במקום המנוח, התביעה תוגש נגד יורשיו.

בהצלחה ורבה ושנה טובה. 

שלום רונית,

אדם רשאי לקבוע בצוואתו להוריש את רכושו לכל גורם שיבחר, לרבות למדינת ישראל. החוק אינו מגביל את זהות הנהנה, ולכן תוכלי להורות שהעיזבון כולו יועבר למדינה או למטרה ציבורית מסוימת (כגון בית חולים, אוניברסיטה או עמותה).

כדי למנוע טענות או ערעורים מצד בני משפחה, חשוב שהצוואה תהיה ברורה, מנוסחת היטב ותקפה מבחינה פורמלית, רצוי שתיערך אצל עורך דין במעמד עדים.

בנוסח הצוואה ניתן להוסיף משפט המדגיש כי את מודעת לקיומם של בני משפחתך, אך בחרת מדעת מלאה שלא להוריש להם דבר. כך יובהר כי לא מדובר בטעות ויקשה מאוד על בני משפחה לטעון נגד הצוואה.

שלום נורית,

במקרה של דירת ירושה בבעלות משותפת, חשוב שכל שלוש האחיות יופיעו בחוזה כמשכירות, כדי שההתחייבות כלפי השוכר תהיה ברורה ומוסכמת על כולכן. יחד עם זאת, ניתן בהחלט להקל על השוכר ולקבוע בחוזה שהתשלום יועבר לחשבון אחת מכן בלבד, וכי תשלום זה ייחשב כתשלום מלא כלפי כולכן. כך השוכר משלם פעם אחת, ואתן מנהלות ביניכן את החלוקה הפנימית. מומלץ לכלול סעיף ברור בחוזה שמסדיר את המנגנון הזה כדי למנוע אי־הבנות בעתיד.

בהצלחה!

שכר הטרחה תלוי במורכבות התיק, במקצועיות ובניסיון של עורך הדין. לכן אי-אפשר לקבוע באופן חד אם ההצעה שקיבלת היא "בסדר" או "לא בסדר" זה תלוי בנסיבות ובשירות שאתה מצפה לקבל.

בבקשה לצו ירושה רושמים תמיד את היורשים החוקיים של המנוח כפי שהיו במועד פטירתו, גם אם חלקם כבר הלכו לעולמם. כלומר, במקרה שלך, יש לרשום את האלמנה ואת הבת כיורשות של הסב (שכן אלה היו יורשותיו החוקיות בעת פטירתו בשנת 1989).

העובדה שהן עצמן כבר אינן בחיים אינה מונעת זאת, הצו יציין אותן כיורשות, ולאחר מכן הזכויות עוברות הלאה ליורשיהן (מהאלמנה לבניה/יורשיה, ומהבת – לילדיה, כלומר לנכדים).

במילים אחרות, בבקשה לצו ירושה של הסב אתה רושם את האלמנה והבת, ורק לאחר מכן מטפלים בהוצאת צווים נוספים או בהסכמות שיתרגמו את הזכויות בפועל לנכדים שנותרו.

בהצלחה!

שלום רוני,

עדיף קודם לאשר את הסכם חלוקת העיזבון בבית המשפט לענייני משפחה, ורק אחר כך לפנות עם הצו וההסכם לבנק. כל עוד ההסכם לא אושר, הבנק מחויב לפעול לפי צו קיום הצוואה בלבד וישחרר את הכספים בהתאם לו. במקרה כזה תצטרכו לחלק ביניכם את הכספים בעצמכם, דבר שעלול להיות בעייתי במיוחד כשמדובר בסכומים גדולים. לאחר שההסכם מקבל אישור פורמלי בבית המשפט, הוא מחייב גם כלפי צדדים שלישיים, וכך הבנק יוכל לבצע את החלוקה ישירות לפי ההסכם בצורה מסודרת.

בהצלחה!

שלום נתן,

הפקדה של כספי ירושה בחשבון נפרד היא צעד חשוב, אבל היא לבדה לא תמיד מספיקה כדי להבטיח הגנה מלאה במקרה של גירושין. לפי הדין הישראלי, כספי ירושה שניתנו לאדם נחשבים בדרך כלל לנכס חיצוני (כלומר לא נכס משותף). עם זאת, בפועל, בתי המשפט בוחנים לא רק את המקור של הכסף אלא גם את ההתנהלות סביבו.

אם הכסף מתערבב עם כספים משותפים, או נעשה בו שימוש לטובת המשפחה (כמו רכישת דירה מגורים משותפת, השקעות בחשבון משותף, מימון חופשות וכדומה), עלולה להיווצר טענה לשיתוף. גם אם החשבון נפתח על שם אחד מבני הזוג בלבד, עצם זה שהכסף שימש את התא המשפחתי עשוי להביא למסקנה שהכסף "התערבב" והפך משותף.

הדרך הבטוחה ביותר להבטיח שמירה על כספי ירושה היא לא רק להחזיק אותם בנפרד, אלא גם לשקול הסכם ממון או הסכם לחיים משותפים שבו תוסדר במפורש הבעלות על הכספים. הסכם כזה, המאושר בבית המשפט לענייני משפחה או בפני נוטריון, מעניק תוקף משפטי ברור ומונע מחלוקות עתידיות.

כלומר, חשבון נפרד הוא צעד טוב, אבל הוא לא תחליף להסכם ממון מסודר שמגן מפני טענות אפשריות בעתיד.

בהצלחה!

עו"ד ערן הוד

שלום רב,

ציינת כי אביך נפטר בעבר לפני אימך, כאשר אחד ההורים נפטר ללא צוואה, הירושה שלו כבר חולקה לפי החוק, מחצית לאלמנה והמחצית השנייה לילדים. לכן, כשניגשים לבחון צוואה של ההורה שנותר בחיים, יש להתחשב בכך שהצוואה חלה רק על אותו חלק בעיזבון שהיה בבעלותו בפועל. במילים אחרות, לא ניתן לבחון את חלוקת הדירה רק לפי הצוואה של האם מבלי לבדוק קודם כיצד חולקה ירושת האב. בנוסף, עצם העובדה שצוואה אינה שוויונית בין אחים אינה מהווה עילה אוטומטית להתנגדות, שכן החוק מכבד את רצון המצווה כל עוד הצוואה נערכה כדין וללא פגם מהותי.

בהצלחה!

שלום גולדה,

בצוואה שתיארת בת מס' 1 מקבלת מחצית מהעזבון, כלומר 50 אחוז. כל אחד משלושת הילדים האחרים, כולל את כבת מס' 3, מקבל שישית מהעזבון, שזה בערך 16.6 אחוז. בסך הכול מדובר בחלוקה של חצי לאחות אחת, והחצי השני מתחלק שווה בשווה בין שלושת האחים הנותרים.

בהצלחה!

חוה שלום,

מגורי אח אחד בדירת ירושה הם מצב שכדאי להימנע ממנו, משום שזה עלול ליצור תחושת בעלות ולפתוח פתח למחלוקות וסכסוכים בין האחים בעתיד. העובדה שהחשבונות רשומים על שמו אינה משנה את הזכויות המשפטיות, אך עלולה להקשות כאשר יידרש למכור את הדירה או לחלק אותה. אם אין ברירה והוא מתגורר בדירה, חשוב להקדים תרופה למכה ולהחתים אותו על הסכם כתוב וברור כבר היום, שבו יוצהר כי מדובר במגורים זמניים בלבד וכי אין בהם כדי לפגוע בזכויות של יתר היורשים.

בהצלחה

עו"ד ערן הוד

שלום שושנה.

עפ"י חוק הירושה, יורשים פוטנציאליים על פי דין - למשל, בן/בת זוג, ילדים, נכדים, הורים של המנוח, שהיו יורשים אילו לא הייתה צוואה, רשאים להגיש התנגדות לצוואה (או בלשונך 'לערער'). לפיכך, מומלץ שהצוואה תערך בידי עו"ד שמומחה בתחום, על מנת שיוודא כי הצוואה נערכת באופן מושלם וללא פגמים וממילא, ככל ותוגש התנגדות, סיכוייה יהיו נמוכים.

שתזכי לשנים ארוכות ובריאות,

שנה טובה

רוית

הודיה שלום

עם פטירת אחד מהשותפים בחשבון, החלק שלו בחשבון נחשב חלק מהעיזבון של הנפטר. המשמעות בפועל - ברוב הבנקים בישראל, ברגע שמתקבלת הודעת פטירה, החשבון הופך למוגבל: השותפים הנותרים אינם יכולים להמשיך לפעול "באופן רגיל" עד לקבלת צו ירושה או צו קיום צוואה שיקבע מי זכאי לחלקו של הנפטר.

אבל יש לכך פתרון, חתימה על "סעיף אריכות ימים" שמשמעותו: במקרה שאחד השותפים לחשבון נפטר, כל יתרת החשבון עוברת באופן אוטומטי לשותפים שנותרו בחיים.

לסיכום, חשוב לבדוק מול הבנק בו מתנהל החשבון כי אתם (כל השותפים) חתומים על סעיף "אריכות ימים" כדי שהחשבון לא יהפך למוגבל לאחר פטירת מישהו מהשותפים.

מאחלת להורייך עוד שנים ארוכות בבריאות מלאה.

שנה טובה,

רוית

גילי שלום וברכה.

קביעת מוטבים במכשירים פיננסיים כגון קופת גמל וכיוצ"ב, הינה פעולה משפטית. בהיותה כזו, היא ניתנת לביקורת שיפוטית, במקרים המתאימים.

ככל ומי מיורשי המנוח סבורים שניתנה הוראת מוטבים, שאינה פרי רצונו של המנוח, לדוג', אם המנוח היה במצב רפואי ירוד ולא הבין את מעשיו ו/או אם גרמו לו לעשות זאת בניגוד לרצונו ועוד (הנ"ל איננה רשימה סגורה), ניתן בהחלט לשקול הגשת תביעה לביטול הוראת המוטבים.

אך יש לדעת, שמדובר בהליך משפטי משמעותי, וחשוב להיוועץ מראש, בעורך דין מנוסה בדיני ירושה.

מוזמנים לפנות בכל שאלה.

ברכה והצלחה.

מירי שלום וברכה.

לפי סעיף 147 לחוק הירושה, כספים שבקרן פנסיה אינם חלק מהעיזבון, למעט אם המצווה קבע בצוואה שהם חלק מהעיזבון והודיע לקרן על כך עוד בחייו, למעט חריגים.

לכן, ברירת המחדל, היא שעל הכספים להתחלק בהתאם להוראת המוטבים הקבועה בקרן, ובהעדר הוראה, לפי תקנון הקרן.

לאמור בשאלתך אציין, כי באשר למערכת היחסים המשפטית בין המוטב לבין הקרן, יש לפנות בשאלה מתאימה לפורום דיני ביטוח וכיוצ"ב.

ברכה והצלחה.

שלום רב,

כאשר רוצים להסדיר זכויות בטאבו בעסקה ישנה מאוד (כמו מ־1966), והצדדים לעסקה כבר אינם בחיים, הפתרון מתחיל במסמכים הרשמיים. מאחר שיש ברשותכם את שמות המוכרים ותעודות הזהות שלהם, ניתן לפנות ל־רשם הירושה כדי לאתר אם ניתן צו ירושה או צו קיום צוואה עבורם. רק באמצעות צווים כאלה ניתן לאתר את יורשיהם החוקיים.

לעניין חוב דמי ההיוון לרמ"י, החוב צמוד לנכס, ולכן הוא "רודף אחרי" הזכויות, גם אם המוכרים נפטרו מזמן. כדי שהיורשים של הקונים יוכלו לרשום את הזכויות בטאבו, יהיה צורך להסדיר את החוב מול רמ"י, במקביל להסדרת השרשרת המשפטית (הוכחת פטירה + הוראות הירושה של המוכרים).

בהצלחה.

עו"ד ערן הוד

שלום מיכל,

התשובה היא חד-משמעית: כן, חשוב מאוד.

כאשר אין צוואה, החוק קובע שהירושה תחולק לפי דיני הירושה (בדרך כלל חלקים שווים בין הילדים). לכאורה זה נשמע פשוט, אבל בפועל, במיוחד כשיש מתחים או נתק בין אחים, המצב עלול להוביל לעיכובים, התנגדויות, סכסוכים ואף הליכים משפטיים ארוכים ויקרים.

צוואה ברורה מאפשרת לאמא שלך לקבוע במדויק איך היא רוצה שהרכוש יחולק, מי ינהל את העיזבון, ולהשאיר הוראות שימנעו מחלוקות מיותרות. מעבר לכך, צוואה חתומה כדין מעניקה שקט נפשי, גם לה, ביודעה שהדברים מסודרים בעתיד.

בהצלחה רבה!

עו"ד ערן הוד

שלום דן,

במצב כזה – כאשר יש שותפות ללא הסכם כתוב, ההתנהלות תהיה לפי ברירת המחדל של פקודת השותפויות [נוסח חדש], תשל"ה–1975.

בשותפות רגילה, פטירת אחד השותפים מפסיקה את השותפות. כלומר, עם מותו של שותף, השותפות מתפרקת באופן אוטומטי, אלא אם נקבע אחרת בהסכם שותפות כתוב.

המשמעות היא שהיורשים אינם נכנסים אוטומטית בנעליו של השותף שנפטר. מה שכן, הם יורשים את חלקו בזכויות ובעיזבון, ולכן יש להם זכות לדרוש את שווי חלקו בשותפות או בחברה שהוקמה בעקבותיה.

בפועל, השותף שנותר בחיים יכול להמשיך להפעיל את העסק, אך עליו להסדיר מול היורשים את עניין החלק של המנוח, בין אם בפירוק וסילוק חשבונות, ובין אם ברכישה של חלקו.

במילים אחרות, בהיעדר הסכם שותפות שמסדיר המשכיות, השותפות אינה "עוברת" ליורשים, אלא מתפרקת, והזכויות הכלכליות של המנוח מתורגמות לכסף או לנכסים שיחולקו ליורשיו.

כדאי להוסיף שבפועל, הרבה עסקים ממשיכים להתנהל על בסיס הבנה או הסכמה חדשה עם היורשים, אך זה כבר עניין של משא ומתן חדש ולא של זכות אוטומטית.

בהצלחה!

אלכס שלום וברכה.

לפי חוק הירושה, כאשר יורש נפטר לפני המוריש, ילדיו באים בנעליו.

לכן, שלושת הנכדים, יחלקו ביניהם בחלק שהגיע לאמם המנוחה (1/8), כך שלכל אחד מהנכדים, יגיע מהעיזבון 1/24.

במידה והבת המנוחה נפטרה לאחר ההורים, חלקה בעיזבון ההורים, יחולק בין יורשיה החוקיים (לפי צו ירושה או צו קיום צוואה).

לשאלתך בנוגע לאפוטרופסות, עקרונית, קרובים מדרגה ראשונה הם חלק מההליך המשפטי של האפוטרופסות, והם יכולים לפנות לבית המשפט בבקשה מתאימה לעיין במסמכים שונים הקשורים לתיק המשפטי, בהתאם לנסיבות.

לשאלתך בנוגע לביצוע החלטות של בית המשפט – כלל בסיסי הוא שיש לקיים החלטות של בית המשפט, וככל והן לא מבוצעות יש לפעול לאכיפתן לפי הוראות החוק, בהתאם לנסיבות.

מוזמן לפנות בכל שאלה.

בברכה ברכה והצלחה.

שלום רב,

ברוב המקרים קופת הגמל תעביר את כספי הירושה רק לחשבון על שמך, גם אם יש לך צוואה שמורישה את הכל לבנך. זאת מאחר והצוואה חלה רק אחרי פטירתך, ולכן בחייך לא ניתן “לדלג” עלייך כמוטבת.

לפיכך את תצטרכי לקבל את הכסף תחילה לחשבונך בישראל, משם תוכלי להעביר אותו לבנך לחו"ל, בהעברה בנקאית או דרך שירותי העברת כספים בינלאומיים.

העברות כאלה דורשות לעמוד בכללי הבנק, לעיתים להציג מסמכים, ולעמוד בדרישות דיווח.

כדאי לבדוק מראש אם יש חובת דיווח לרשות המיסים, במיוחד בסכומים גדולים.

בנוסף, חשוב לברר מהן ההשלכות במדינה שבה הבן מתגורר, כדי למנוע בעיות שם.

במקרים כאלה מומלץ להיעזר ביועץ מס או עורך דין שילווה את התהליך.

כך תבטיחי שההעברה תתבצע בצורה חלקה, חוקית וללא הפתעות.

בהצלחה!

עו"ד ערן הוד.

צוואה היא הדרך החוקית לוודא שרכושך יועבר בדיוק למי שתרצה לאחר פטירתך. אין חובה לערוך אותה אצל שני עורכי דין, די בעורך דין אחד מנוסה בתחום הירושה, שיוודא שהצוואה ערוכה בהתאם לחוק ותשקף במדויק את רצונך.

לגבי "מי ידווח" – לאחר פטירתך, מי שמחזיק בצוואה (עורך הדין, חבר קרוב או מי שמצאת לנכון להפקיד אצלו) יוכל להגיש אותה לרשם לענייני ירושה לצורך קבלת צו קיום. ניתן גם להפקיד את הצוואה אצל הרשם כבר בחייך, כך שהמדינה תשמור אותה ותוציא אותה לפועל במועד.

מאחר שאין לך משפחה קרובה, חשוב במיוחד לוודא שהצוואה ברורה, מפורטת, וכוללת הוראות לגבי כל רכושך וכספך. כדאי לציין גם מי יהיה מנהל העיזבון, אדם או גוף שאתה סומך עליו, שידאג לבצע את הוראותיך בפועל. ייעוץ משפטי מקצועי יבטיח שהצוואה תהיה תקפה, מוגנת מהתנגדויות ותבוצע בדיוק כפי שביקשת.

בהצלחה!

עו"ד ערן הוד

ג'רי שלום וברכה.

החוק בישראל מכיר בארבעה דרכים לעשיית צוואה: בכתב, בעדים, בפני רשות או שכיב מרע.

צוואות בכתב, בעדים ובפני רשות – הן צוואות בכתב.

צוואת שכיב מרע – נקראת גם צוואה בעל פה, אותה עושה אדם הנוטה למות (לפי החוק) בפני שני עדים ובהתאם ליתר ההוראות הכתובות בסעיף 23 לחוק הירושה.

חשוב לדעת, שהצוואה בטלה אם חלפו חודש ימים מתום הנסיבות שהובילו לעריכת הצוואה, והמצווה עדיין בחיים.

ציינת שאביך לא מעוניין לערוך צוואה בכתב, ומדי מספר ימים הוא קורא למי מהילדים שיכתוב את בקשותיו.

החשש שלך מוצדק. משום שספק אם בדרך זו, יצליח אביך להגשים את רצונותיו בדרך של צוואה.

לכן, כדאי שאביך יקבל ייעוץ משפטי מעורך דין בעל ניסיון בתחום הירושה, שיסביר לו את האפשרויות העומדות בפניו, בהתאם לרצונותיו, לרבות האפשרות לערוך צוואה בפני נוטריון, באופן שאביך יגיד בעל פה לנוטריון את רצונותיו, והנוטריון יהיה זה שירשום את דברי אביך ויאשר את הדברים כצוואה בפני נוטריון.

בברכת אריכות ימים ושנים.

תמר שלום וברכה.

בקשה לצו ירושה ניתן להגיש באופן מקוון או בטופס ידני.

במקרים בהם ניתן להגיש את הבקשה באופן ידני, כאמור בשאלתך, בחלק ד', מופיע סיכום פרטי היורשים וחלקיהם בעיזבון - ותחת הקטגוריה כשרות משפטית – יש לציין 'כשיר'.

ככל והיורש אינו כשיר, יש לציין שמונה לו אפוטרופוס וכו'.

מוזמנת לפנות בכל שאלה.

בהצלחה.

שלום יוסי,

תודה על השאלה.

כאשר בין היורשים יש ילדים קטינים, אכן מגישים את הבקשה לצו ירושה לרשם לענייני ירושה, אך בגלל מעורבות של קטינים – התיק עובר לאישור בית המשפט לענייני משפחה.

בדרך כלל אין דיון פיזי בבית המשפט, והצו ניתן על סמך המסמכים בלבד. האם לא צריכה להתמנות כאפוטרופוס פורמלי – היא האפוטרופוס הטבעי של הילדים, כל עוד אין ניגוד עניינים בינה לבין הילדים.

לאחר קבלת הצו, אפשר לפנות לחברות הביטוח ולבנק. עבור כספי הקטינים יש לפתוח חשבון נאמנות נפרד לכל ילד, והאם נדרשת לדווח לאפוטרופוס הכללי מדי שנה על הכספים בחשבון (דו"ח פרטה ודוחות כספיים).

בנוגע לדירה – כשתבקשו לרשום את חלקם של הקטינים בטאבו, ייתכן שתידרשו לאישור נוסף מבית המשפט.

לסיכום – הבנת נכון את הפרוצדורה, ואפשר בהחלט להגיש את הבקשה לבד.

אם אתם מרגישים לא בטוחים – ייעוץ נקודתי עם עו"ד יכול לחסוך עיכובים.

בהצלחה רבה ורק שמחות!

עו"ד ערן הוד