נאמנות בצוואה לטובת אדם עם צרכים מיוחדים, מי מפקח ומה קורה בלי צוואה?

שלום רב,

במצב כזה נכון לערוך צוואה מסודרת, ובדרך כלל לשקול מנגנון של נאמנות לטובת האחות. אין חובה שיהיו נכסי נדל"ן; גם כספים בבנק יכולים להיות מנוהלים בנאמנות עבור אדם עם צרכים מיוחדים.

חשוב להבין: נאמן בצוואה מטפל בעיקר ברכוש ובכספים. הוא לא מחליף בהכרח אפוטרופוס לעניינים אישיים/רפואיים, אם יש צורך במינוי כזה. אפוטרופוס ממונה על ידי בית המשפט, וניתן למנותו לעניינים אישיים, רפואיים, רכושיים או רק לחלק מהם.

לעניין הפיקוח, בצוואה ניתן לקבוע מנגנוני בקרה: נאמן נוסף, נאמן חלופי, חובת דיווח שנתית לבן משפחה/עו"ד/רו"ח, חשבון בנק נפרד לנאמנות, הוראות לשימוש בכסף לצרכים כמו מסגרת מגורים, חונך, טיפולים, פנאי ורווחה. לפי חוק הנאמנות, נאמן חייב לנהל חשבונות ולמסור דין וחשבון לנהנים, ובענייני נאמנות ניתן גם לפנות לבית המשפט.

לשאלה השנייה: אם אין צוואה, אין בן זוג, אין ילדים ואין הורים, האחים יורשים. לגבי אח למחצה, התשובה אינה תמיד “חלק שווה”; לעיתים החלוקה נעשית לפי ענפי ההורים, כך שאח מלא עשוי לרשת דרך שני ההורים, ואח למחצה רק דרך ההורה המשותף. לכן אם רוצים ודאות, חשוב לערוך צוואה. 

מקווה שסייעתי, במקרים מורכבים מעין אלו מומלץ לפנות לייעוץ משפטי אצל עורך דין בתחום הירושה.

בהצלחה!