מה דין חלקו של מוטב שהלך לעולמו לפני בעל הקופה
מינוי מוטבים
מעדכנת טופס מינוי מוטבים קופות גמל וקרן השתלמות.
רשמתי 4 מוטבים, וסימנתי גם את האופציה, שאם יקרה משהו לאחד המוטבים לפני , הכסף יחולק לשאר המוטבים בחלקים שווים.
סוכן ביטוח טוען שבמקרה כזה אם אחד המוטבים ,ילך לעולמו לפני, תיהיה פסילה , וכל הכסף יתחלק לפי צו ירושה. ולא לשאר המוטבים כפי שרשמתי.
אשמח לשמוע מה החוק אומר?
מה דין חלקו של מוטב שהלך לעולמו לפני בעל הקופה
רבקה שלום.
עפ"י סעיף 147 לחוק הירושה, הסכומים המגיעים לאדם מחברות ביטוח, קרנות השלמות, קופ"ג וכדו', אינן נחשבות לחלק מהעיזבון ("זכויות לבר עיזבון") אלא מתחלקות בין המוטבים.
כאשר אחד המוטבים נפטר לפני בעל הקופה, יש להבחין בין 2 מצבים:
הראשון - שיש הוראה מפורשת בטופס המוטבים מה לעשות במקרה שאחד המוטבים נפטר לפני בעל הקופה.
השני - כשאין הוראה מפורשת בטופס.
כשיש הוראה מפורשת (כפי שציינת במקרה שלך), חלקו של המוטב שנפטר, יתחלק בין המוטבים החיים. כשאין הוראה מפורשת, חלקו של המוטב שנפטר יכול לעבור לעיזבון ולהתחלק בהתאם ליורשים שיקבעו.
לסיכום, במקרה שתארת, נראה לי שהסוכן לא מדייק.
תמיד תוכלי לפנות ישירות לחברת הביטוח כדי לוודא מולם ישירות.
שתזכי לאריכות ימים,
רוית
האמור לעיל לא בא במקום ייעוץ משפטי ולא מהווה לו תחליף. ההסתמכות על המידע באחריות המשתמש בלבד!
כיצד ניתן לשנות צוואה הדדית לאחר פטירת אחד מבני הזוג?
האם צריך שמועד חתימת הצוואה יהיה תואם למועד האישור הרפואי?
האם יורש בצוואה הדדית שירש דירה צריך לשמור עליה ליורש הבא אחריו?
איך מחלקים עיזבון בין אלמנה לבין ילדיה הקטינים?
האם ניתן לקבוע במסגרת צוואה תשלומי איזון בין היורשים?