קרן השתלמות של נפטר, האם חייבים למשוך ומי זכאי לכספים?
ירושה של קרן השתלמות
אין חשש שהאפוטרופוס הכללי "יגנוב" את הקרן במקרה כזה?
כדי למנוע אולי אפשר למשוך סכום סימלי מהקרן
כדי שיהיה ברור שיש יורש?
לכמה זמן אפשר להשאיר את הקרן במצב זה?
קרן השתלמות של נפטר, האם חייבים למשוך ומי זכאי לכספים?
שלום יניב,
בקרן השתלמות של נפטר יש לבדוק תחילה מי הזכאי: מוטב שמונה בקרן או, אם אין מוטבים, היורש לפי צו ירושה/צו קיום צוואה. כספי קרן השתלמות המשולמים עקב פטירה אינם בהכרח חלק מהעיזבון, ולכן זהות היורש היחיד לא תמיד מספיקה אם קיימים מוטבים רשומים בקרן.
ככל שיש זכאות ברורה, ניתן לפנות לקרן עם תעודת פטירה, צו ירושה/צו קיום צוואה או אישור מוטבים, וטפסי הקרן. הקרן אינה “נגנבת” על ידי האפוטרופוס הכללי. לכל היותר, אם הכספים אינם נדרשים לאורך זמן, הם עשויים להיחשב נכס ללא דורש ולהיות מדווחים/מטופלים לפי הדין, אך הזכאות נשמרת לזכאים.
משיכת סכום סמלי אינה נדרשת ואינה מוכיחה זכאות. הדרך הנכונה היא להסדיר את הזכאות מול הקרן. לגבי השארת הכסף לצבירת רווחים, יש לבדוק מול הקרן הספציפית, אך לא מומלץ להשאיר חשבון על שם נפטר ללא טיפול מסודר.
בהצלחה!
האמור לעיל לא בא במקום ייעוץ משפטי ולא מהווה לו תחליף. ההסתמכות על המידע באחריות המשתמש בלבד!
נאמנות בצוואה לטובת אדם עם צרכים מיוחדים, מי מפקח ומה קורה בלי צוואה?
צוואה מאוחרת המחליפה צוואה קודמת
מה קורה אם יורש לפי צוואה נפטר לפני המוריש?
מה קורה אם הזוכה בצוואה נפטרת לפני המצווה?
הגשת התנגדות לצוואה