כיצד משפיע גיל העובד על מיסוי כספי הפיצויים והקצבה בפוליסת ביטוח מנהלים?
מיסוי פרישה
דני
06/05/13
עובד סיים לעבוד בחברה והוא בן 71, אינו מתכוון להמשיך לעבוד.
קיבל פטור ממס על כל כספי הפיצויים שישנם בחברת הביטוח ממס הכנסה.
פוליסת ביטוח מנהלים שלו היא במגדל ויש בה גם קצבה.
העובד לא צריך את הכסף ומעוניין לעשות העברת בעלות של פוליסת הביטוח אליו ולהשאיר את כל הכספים שנצברו בחברת הביטוח בפוליסה (תגמולים ופיצויים)ולא למשוך אף סכום לא כהוני ולא כקצבה.
העובד לא ממשיך לשלם את הפוליסה אלא משאיר הכל במצב סטטי.
הפוליסה היא משנת 2007.
שאלות:
1. האם יכולה להיות עם זה בעייה?
2. נניח שירצה למשוך את כל הכספים עוד שנה?האם ישנה בעייה או שתיהיה העיית מיסוי בעתיד במשיכה כסכום אחד ולא הוני כולל סכום הקצבה?
3. אם חס וחלילה קורה לעובד משהו האם משפחתו תוכל לקבל את כל הכספים שנצברו בפוליסה(תגמולים ופיצויים) כסכום הוני אחד? האם יש קשר שיש שם גם סכומים לקצבה?
תודה
קיבל פטור ממס על כל כספי הפיצויים שישנם בחברת הביטוח ממס הכנסה.
פוליסת ביטוח מנהלים שלו היא במגדל ויש בה גם קצבה.
העובד לא צריך את הכסף ומעוניין לעשות העברת בעלות של פוליסת הביטוח אליו ולהשאיר את כל הכספים שנצברו בחברת הביטוח בפוליסה (תגמולים ופיצויים)ולא למשוך אף סכום לא כהוני ולא כקצבה.
העובד לא ממשיך לשלם את הפוליסה אלא משאיר הכל במצב סטטי.
הפוליסה היא משנת 2007.
שאלות:
1. האם יכולה להיות עם זה בעייה?
2. נניח שירצה למשוך את כל הכספים עוד שנה?האם ישנה בעייה או שתיהיה העיית מיסוי בעתיד במשיכה כסכום אחד ולא הוני כולל סכום הקצבה?
3. אם חס וחלילה קורה לעובד משהו האם משפחתו תוכל לקבל את כל הכספים שנצברו בפוליסה(תגמולים ופיצויים) כסכום הוני אחד? האם יש קשר שיש שם גם סכומים לקצבה?
תודה
מיסוי פרישה
רו"ח אייל מנדלאוי
06/05/13
כספים הוניים עד 31.12.07 ניתן למשוך בפטור ממס
כספי קצבה ניתן למוך בפטור רק אם יש בעיות כלכליות או בריאותית או במקרה של פטירה
מעבר לכך משולם מס על המשיכות
כספי קצבה ניתן למוך בפטור רק אם יש בעיות כלכליות או בריאותית או במקרה של פטירה
מעבר לכך משולם מס על המשיכות
קבלו עכשיו ייעוץ משפטי אישי
קבלו עכשיו ייעוץ משפטי אישי
שאלות נוספות שאולי יעניינו אותך
כיצד למכור דירה קיימת כדי לקבל פטור ממס שבח לאחר רכישת דירה מקבלן?
האם דמי הלידה נחשבים לשכר רגיל לצורך זיכוי המס המגיע לי?
האם מכירת דירה יחידה לאחר רכישת מגרש לבנייה פטורה ממס שבח?
האם כדירקטור יחיד בחברה נדרש מינוי עורך-דין כדי לדווח מע"מ?
האם הוצאות מעון ומטפלת מוכרות למס הכנסה לפי פסק דין ורד פרי?