קופת גמל עם מוטבת לא כשירה – מה עושים ואיך זה משפיע על יתר היורשים?

Question

שלום,
אימי מוטבת בחשבון גמל של אבי ז"ל. אימי לא כשירה.
האם נוכל לברר בקופת הגמל אם יש מוטבים אחריה עם תעודת הפטירה שלו וצו הירושה שלו כל עוד אימי בחיים.
אם זה עובר לחלק מהאחים כאשר ח"ס תלך לעולמה.
או שהיתה הוראה לכל היורשים.
בברכה

עו"ד ערן הוד · Accepted Answer

כאשר אדם נפטר והותיר אחריו קופת גמל עם מוטבים, הכספים משולמים ישירות למוטבים שרשומים – ולא לפי צו הירושה.

אם האם רשומה כמוטבת יחידה אך אינה כשירה, לא ניתן למשוך את הכספים בשמה ללא מינוי אפוטרופוס או ייפוי כוח מתמשך בתוקף.

בני משפחה אחרים לא יוכלו לקבל מידע על מוטבים נוספים או לשנות את החלוקה כל עוד האם בחיים.

רק אם ייקבע שהיא לא כשירה ויש מינוי חוקי מטעמה – ניתן יהיה לפעול בשמה.

אם אין מוטבים משניים, והאם תלך לעולמה בטרם משכה את הכסף – הכספים ייכנסו לעיזבונה ויחולקו לפי צו ירושה או צוואה.

חשוב לבדוק אם יש ייפוי כוח מתמשך תקף, ואם לא – לשקול פנייה להליך מינוי אפוטרופוס.

בהצלחה!