האם כדאי לעבור מביטוח מנהלים לקרן פנסיה בעקבות המלצת הסוכן החדש?
קרן פנסיה או ביטוח מנהלים
יש לי ביטוח מנהלים כבר 20 שנים .
לאחרונה הסוכן שלי הודיע שהוא פורש .
סוכן חדש אליו בגעתי המליץ לבטל את הביטוח מנהלים ולהעביר את הספים לקרן פנסיה.
לטענתו בביטוח הקיים אני משלמת הרבה עבור ביטוח חיים ורק 2/3 מהסכום הולך לפנסיה ,מה שמוריד את הקצבה העתידית כשאצא לפנסיה.
לעומת קרן פנסיה שבה כל הסכום שמופרש ילך לקצבה חודשים בגיל הפרישה.
כדאי? לא כדאי?
תודה.
ביטוח מנהלים מול קרן פנסיה
בוקר טוב
השאלה אינה מתאימה לפורום. זהו בדיוק תפקידו של יועץ הפנסיוני.
יחד עם זאת אציין כי מלבד הנושא של גובה הפרמיה או שיעור דמי הניהול, יש לקחת בחשבון את נושא הכיסויים הביטוחיים. ככל שמהלך השנים חלה שינוי במצב בריאותך, יש לשקול בכובד ראש ביטול הביטוח ומעבר לקרן פנסיה. מעבר לכך, ייתכן שיש הבדלים בין הכיסויים הביטוחיים שבקרן הפנסיה נחשבים לנחותים יותר.
האמור לעיל לא בא במקום ייעוץ משפטי ולא מהווה לו תחליף. ההסתמכות על המידע באחריות המשתמש בלבד!
האם החוק מאפשר לחב' הביטוח להתחמק מתשלום למרות שהיא יודעת היטב שמגיע?
מתי סירוב של חב' ביטוח לפצות מבוטח איננו כדין ומה עושים
האם ניתן לשמור על הרצף הביטוחי בעת הסדר ריסק בחודשים מסוימים?
האם ניתן להפקיד עצמאית לקרן פנסיה ללא עבודה כדי לשמור על הותק?
כיצד נשמר הרצף זכויות בקרן פנסיה לאחר הפקדה לחודש מסוים?