כיצד הבנק מדווח על הפקדות חשודות לחשבון?
חובת דווח לבנק
איילה
08/11/16
שלום רב.
האם בעל חשבון חייב להודיע ולדווח לבנק על כל הפקדה לחשבונו שמתבצעת על ידי צד ג וכן לפרט על מהות ההפקדה.
אם כן , מאיזה סכום והאם יש חוק כתוב בנושא.
תודה רבה
האם בעל חשבון חייב להודיע ולדווח לבנק על כל הפקדה לחשבונו שמתבצעת על ידי צד ג וכן לפרט על מהות ההפקדה.
אם כן , מאיזה סכום והאם יש חוק כתוב בנושא.
תודה רבה
חובת דיווח על הפקדת כספים לחשבון הבנק
עו"ד אבי זילברפלד
מנהל
08/11/16
שלום רב,
קיימת חובת דיווח, אך היא אינה של בעל החשבון, כי אם של הבנק.
מכח הוראות חוק איסור הלבנת הון והתקנות שמכח החוק, הבנק חייב לדווח לרשויות על כל הפקדה הנראית בעיניו חשודה, וכן על הפקדת מזומן בסך העולה על 50,000 ש"ח.
הבנק אף רשאי לתשאל את הלקוח בקשר להפקדה חשודה.
ברי, כי טוב יעשה לקוח היודע שאמורה להיות הפקדה כאמור בחשבונו, באם יפנה מראש לבנק להבהיר במה מדובר ואף להציג מסמכים תומכים.
שמחתי להיות לעזר,
בכבוד רב,
זילברפלד אבי, עו"ד ונוטריון
מנהל פורום בנקאות
"בית הלפיד", רח' בן גוריון 34, ר"ג
טל: 03-5753443, מייל: zilber-a@zahav.net.il
האמור לעיל לא בא במקום ייעוץ משפטי ולא מהווה לו תחליף. ההסתמכות על המידע באחריות המשתמש בלבד!
קבלו עכשיו ייעוץ משפטי אישי
קבלו עכשיו ייעוץ משפטי אישי
שאלות נוספות שאולי יעניינו אותך
הגרוש שלי הוציא תכנית חיסכון - האם הבנק התרשל?
אין שאלה בפנייתך
האם ניתן להפקיד צ'ק על שם קטינה לחשבון הורה?
מהו משך הזמן שבו מסגרת אשראי תקפה בבנק?
צמצום מסגרת אשראי ללא התראה