האם צוואה וסעיף הדדיות בחשבון משותף מבטיחים שהכספים יישארו לבתי?

Question

יש לי ח-ן משותף עם אחד משלושת ילדי, אין פעילות בח-ן למעט השקעת הכסף, והוא מיועד ל"שעת צרה". מלבד זה יש לי חן משותף עם בעלי.
ברצוני שאחרי ה-120 שלי הכספים שישארו בח-ן המשותף עם בתי ישארו שלה מבלי ששאר הילדים ידע.התייעצתי עם עוד שאמר לי לערוך צוואה שבה לא אציין ספציפית את מס' החן האמור, אלא אוסיף סעיף כללי שבו יקבע כי כל הרכוש שלי היום ובעתיד שלא צויין ספציפית בצוואה ישאר לבתי+לחתום על סעיף הדדיות בבנק-
שאלתי
1-האם זה מספיק?ואחרי ה- 120 זה מבטיח שהכספים ישארו רק לבתי?
2- האם בכלל צריך צוואה כאשר קיים סעיף הדדיות לאחר פטירה בחשבון משותף?

תודה רבה

Accepted Answer

רחלי שלום,

עריכת הצוואה בדרך נכונה, יכולה להבטיח שרצונך יקויים, אבל יש להקפיד על ניסוח מתאים.
גבי סעיף אריכות ימים - אמנם השותף לחשבון יכול להמשיך לפעול, אך הקביעה היא שהחלק היחסי של השותף הנפטר (למשל - 50% אם היו שני שותפים) שייך לעיזבון, כך שגם אם הנותר בחיים השתמש בכספים אלה, יהא עליו להחזירם.

בברכה,

מיקי חשמונאי, עו"ד ומגשרת
מנהלת פורום דיני משפחה

האם צוואה וסעיף הדדיות בחשבון משותף מבטיחים שהכספים יישארו לבתי?

חשבון משותף וצוואה

סעיף אריכות ימים בחשבון בנק - דיני משפחה