שלום

מדובר בנושא ארוך ודי מורכב, אנסה לתמצת את העיקר.

ברשותי נייר ערך מחלק דיבידנד חודשי של כ-0.5% (לצורך הדוגמה, 1000 ש"ח אחת לחודש), ובאחרונה שינה מדיניות לחלוקה רבעונית. מה שלא ברור מנוסח ההודעה באתר מאי"ה, זה האם הדיבידנד הרבעוני הוא פשוט שינוי טכני של החלוקה (כלומר, 3000 ש"ח אחת ל-3 חודשים) או שינוי מהותי של החלוקה (1000 ש"ח אחת לחודש).

טלפונים לחברה המנפיקה את נייר הערך (מדובר באג"ח) העלו חרס. אחרי אין ספור טלפונים לבנק, הצלחתי לחלץ תשובה בנושא: הדיבידנד הוא כ-1.5% אחת ל-3 חודשים (כלומר השינוי הוא טכני). יש לציין שאינני מיועץ בנושא מטעם הבנק כי התיק שלי קטן מדי, ואת הבדיקה הזאת עשתה הנציגה כאשר שמה אותי בהמתנה על הקו ולטענתה דיברה עם נציג ממחלקת ניירות ערך שהסביר לה את השינוי (את ההסבר לא שמעתי באוזניי כי הייתי בהמתנה).

הגיע מועד חלוקת הדיבידנד, ואיפכא מסתברא – השינוי הוא מהותי – כלומר, קבלת 1000 ש"ח אחת ל-3 חודשים, ולא כמו שהבטיחה הנציגה.

השיחה מוקלטת כמובן. האם יש כאן עילה כלשהי? יש לציין כי לא קיבלתי כל התראה מראש לגבי שינוי המדיניות הקרב, כך שלא הייתי יודע, הייתי יכול למשוך את כספי, ולהמנע מהפסד.

תודה על זמנכם ויום טוב