האם מותר להפקיד בחשבון ששיקים שתמורתם שייכת למישהו אחר ?
הפקדת צ'קים
מיטל גלנץ
01/08/13
הייתי מעוניינת לדעת אם להפקיד צקים של אח שלי בחשבון הפרטי שלי זו עברה על החוק .
האם מותר להפקיד בחשבון ששיקים שתמורתם שייכת למישהו אחר ?
עו"ד אבי זילברפלד
מנהל
01/08/13
שלום רב,
אני מניח שהתכוונת לשאלה שבכותרת, ולא כפי שניסחת (שהלא מותר להפקיד בחשבון שיקים של כל אחד אחר).
לענין - פעולה זו מהווה עבירה רק אם הינה בניגוד לחוק איסור הלבנת הון.
ככל שלא - זה לא עבירה, אך - ככל שלא הגדרת בחשבון מוטב/נהנה, הדבר הינו ניגוד להסכם ניהול החשבון בנק.
בפרקטיקה - הרבה פועלים כך, עד שהבנק מעיר להם.
בכבוד רב,
א.זילברפלד, עו"ד ונוטריון
מנל פורום בנקאות
אני מניח שהתכוונת לשאלה שבכותרת, ולא כפי שניסחת (שהלא מותר להפקיד בחשבון שיקים של כל אחד אחר).
לענין - פעולה זו מהווה עבירה רק אם הינה בניגוד לחוק איסור הלבנת הון.
ככל שלא - זה לא עבירה, אך - ככל שלא הגדרת בחשבון מוטב/נהנה, הדבר הינו ניגוד להסכם ניהול החשבון בנק.
בפרקטיקה - הרבה פועלים כך, עד שהבנק מעיר להם.
בכבוד רב,
א.זילברפלד, עו"ד ונוטריון
מנל פורום בנקאות
האמור לעיל לא בא במקום ייעוץ משפטי ולא מהווה לו תחליף. ההסתמכות על המידע באחריות המשתמש בלבד!
קבלו עכשיו ייעוץ משפטי אישי
קבלו עכשיו ייעוץ משפטי אישי
שאלות נוספות שאולי יעניינו אותך
איך מקבלים חזרה את הכסף שבצ'ק הבנקאי לאחר 7 שנים ?
האם כספומטים שלא משויכים לבנק שלי יודעים מהות הכספים שבחשבוני?
איך לשפר את דירוג האשראי שלי
השאלה אינה משפטית
החלפת בעלים בתיק השקעות