דף הבית פורומים משפטיים פורום דיני משפחה שינוי שמות מוטבים בסתירה לצוואה

שינוי שמות מוטבים בסתירה לצוואה

| ⟳

האם יש צורך בצוואה חדשה?

רוני 16/11/10

ערכתי צוואה לפני מס' שנים. בצוואה חילקתי את כל רכושי (כולל קופות גמל וביטוחי חיים) בין ילדיי. לאחרונה ערכתי שינוי מוטבים בקופות הגמל ובביטוח החיים. (לאחר השינוי - המוטבים שונים מאלו שבצוואה). האם עליי לכתוב צוואה חדשה או שמספיק השינוי בקופות עצמן ובביטוח החיים?

שינוי שמות מוטבים בסתירה לצוואה

יוסי אפשטיין, עו"ד 17/11/10

מוטבים רשומים גוברים, למיטב ידיעתי, על צוואה, כך כשהמוטבים קדמו כרונולוגית ליורשים ע"פ צוואה וודאי כשההם מאוחרים לצוואה.

יחד עם זאת, אני הייתי ממליץ לך לשנות את הצוואה ולהתאימה למוטבים החדשים על מנת למנוע מצב של התנגדות לצוואה כולה ו/או חלקה בשל גמירות דעתך באשר ליורשים.

כמובן, שתלוי גם הדבר בתקפותה של הצוואה ובהכנתה טכנית ומהותית בהתאם לדין ולרצון המצווה.

התשובה עזרה לך? (נשמח לפרגון!)

כן, תודה! לא ממש

מוטבים בביטוחי חיים וקופות גמל - האם הוראות הצוואה גוברות ?

עורך דין אמיר זבולון 17/11/10

רוני שלום רב,
דע לך כי על פי חוק הירושה כספי קופות גמל וביטוחים אינם חלק מהירושה ולפיכך הוראות המוטבים הרשומים בביטוחים ובקופות גוברות על האמור בצוואה.
לפיכך גם באם אין אחידות בין האמור בצוואה בנוגע לאופן חלוקת קופות הגמל והביטוחים, אין צורך לשנות את הצוואה ואולם, זהו מצב הדברים כיום ולעולם אין לדעת בבטחה כיצד יהיו הדברים בעתיד.
משכך, זו לא חובה אבל מומלץ כי תשנה את הצוואה בהתאם.
בריאות והצלחה
אמיר זבולון עורך דין ומגשר
מנהל פורום דיני משפחה

התשובה עזרה לך? (נשמח לפרגון!)

כן, תודה! לא ממש

קבלו עכשיו ייעוץ משפטי אישי