דף הבית פורומים משפטיים פורום דיני בנקאות כן, הם מחויבים לפי הוראות חוק הלבנת הון

כן, הם מחויבים לפי הוראות חוק הלבנת הון

| ⟳

הפקדת מזומנים בבנק

דורון 06/11/12

עלי להפקיד סכום בערך כ-100.000 ש"ח במזומן בחשבוני בבנק כסף שקיבלתי מתנה מאימי אותו שמרה בביתה שחסכה בעצמה
לשאלתי האם בבנק יש חוק ששואלים מהיכן הגיע הכסף? והאם גם מס הכנסה בודק הכנסות גדולות כאלה בחשבוני בנק? או שאולי עלי להפקיד מידי יום בסכומים נמוכים עד שאשלים את כל הסכום ?
תודה רבה רבה להתייחסותכם !

כן, הם מחויבים לפי הוראות חוק הלבנת הון

ורד 06/11/12

לפי הידוע לי, מעל סכום מסוים שמופקד במזומן, נראה לי 50 א', תצטרך להסביר מה מקור הכספים, וכנראה למלא טפסים מסוימים. הפתרון להפקיד את הכסף בחלקים גם יכול להיות בעייתי, כי הבנק מחויב לדווח גם על פעילות בחשבון שאינה עולה בקנה אחד עם הפעילות השגרתית בחשבון, ואז יכולים להתקשר אליך ולבקש הסברים על כל ההפקדות, וכו'. אז לפי דעתי עדיף להפקיד בפעם אחת ולתת הסבר אמיתי לגבי מקור הכספים.

התשובה עזרה לך? (נשמח לפרגון!)

כן, תודה! לא ממש

בנקאות: האם ישאלו אותי אם אפקיד 100,000 ש"ח במזומן בבנק ?

עו"ד אבי זילברפלד 06/11/12

שלום רב,

בהתאם לחוק איסור הלבנת הון הבנק רשאי לשאול אותך על מקור הכסף.

אם אתה רוצה להימנע משאלות, הפקד הסך הנ"ל בסכומים הנמוכים מ- 50,000 ש"ח בהפקדה בודדה, ואף מציע שלזה לא יהיה יום אחר יום.אגב, אם אף זה ייראה חשוד לבנק, גם אז הוא רשאי לשאול אותך.

בברכה,
זילברפלד אבי, עו"ד ונוטריון
מנהל פורום בנקאות

התשובה עזרה לך? (נשמח לפרגון!)

כן, תודה! לא ממש

קבלו עכשיו ייעוץ משפטי אישי