איך הבנק יגיב להפקדת סכום מזומן של 30 אלף ש"ח בחשבון?
הפקדת מזומנים בבנק
תודה
דרישת בנק למידע על מקור הכסף בהפקדות לחשבון
אריאל שלום
ככלל, בנק מחויב לבחון תנועות חריגות בחשבון ולברר את מקורן. יש חריג אובייקטיבי ויש חריג סוביקיטיבי והדברים תלויים גם בהיקף הפעילות שלך בחשבון.
לא ניתן לדעת כיצד הבנק יגיב בכל אחד מהתרחישים שציינת, ובכל מקרה, יש להזיהר מאוד מפעילות שעלולה להתפרש, גם אם בטעות, כמטרה להסתיר הלבנת הון.
תוכל לקבל מידע בנושא גם מראיון איתי, שאינו עוסק במישרין בשאלתך, אך מסביר את מדיניות הבנקים בנושא ואת האפשרות להתמודד איתם. ראה לינק:
https://www.youtube.com/watch?v=8YYaye87iw0
מקווה שעלה בידיד לסייע.
הבנק הגדיל לי את המסגרת מבלי שביקשתי - אני יכול לתבוע אותו?
איך אפשר לקבל דפי חשבון מהבנק ל-4 שנים אחורה?
הפקדתי למספר חשבון שגוי - מה עושים?
הבנק מסרב לתת מידע ליורש - מה עושים?
האם ניתן לקבל משכנתא על דירה אחת כאשר רוכשים שתי דירות במקביל?