כיצד מועברים כספי קרן פנסיה במקרה של צוואה?

Question

שלום רב,אבי נפטר והשאיר צוואה  המורישה לשלושת ילדיו את כל רכושו.ישנה קרן פנסיה קג"מ אשר טוענים שהתקנון שלהם עולה על צוואה ויתרת הכסף שיש שם (כ-900 ש"ח) הולכת ליורשים של אישתו שנפטרה אחריו. (אישתו היא לא אם ילדיו) ולה אין ילדים. היורשים שלה הן האחיות שלה.האם זה נכון? האם הצוואה לא תקפה במצב זה?מה עלינו לעשות?

עו"ד מיקי חשמונאי · Accepted Answer

רמי שלום,כספי הקרן אינם חלק מהעיזבון ואמורים להיות משולמים למוטבים, ללא קשר ליורשים על פי דין / על פי הצוואה. לכן, אם אותה אשה היא המוטבת והיא נפטרה, הכספים ישולמו ליורשיה. יש לבדוק את נוסח ההוראה, שכן אם למשל כתוב "אשתי" ללא ציון שם, עולה השאלה האם זו אמורה להיות אשתו בעת רישום המוטבים או האשה לה היה נשוי בעת פטירתו. לכן ולאור העובדה שמדובר בסכום גדול, אני מאוד ממליצה להיוועץ ולהעזר בעו"ד, לטיפול בעניין זה. בברכה,  מיקי חשמונאי, עו"ד ומגשרת מנהלת פורום דיני משפחה מת"מ -  'בית טופז' קומה 5 רח' נחום חת 5, חיפה טל': 04-8517771; מייל: law@m-law.co.il

כיצד מועברים כספי קרן פנסיה במקרה של צוואה?

יורשים של קרן פנסיה

מי מקבל את כספי הקרנות והביטוחים