מהן ההשלכות של שינוי צוואה הדדית וכיצד לנהוג בכספי קופות גמל?

ריטה שלום,

1. יש לקרוא את הוראות הצוואה ההדדית, כדי לתת תשובה ספציפית למקרה שלכם.
2. בעיקרון, אדם שמקבל זכויות בעיזבון, בעקבות הוראה של צוואה הדדית, אינו יכול לשנות את הצוואה, אלא בתנאים הקבועים בחוק. עם זאת, מקבל הרכוש, רשאי לפעול בו כרצונו בחייו (למכור, להעניק מתנות וכד'), אלא אם כן נקבע אחרת בצוואה. 
3. כספי קופות וקרנות אינם מהווים חלק מהעיזבון והם משולמים למי שנקבע כמוטב/ים, אלא אם כן לא נקבעו מוטבים, שאז הכספים משולמים ליורשים על פי הצוואה (אם היתה צוואה) או ליורשים על פי דין, אם לא היתה צוואה. 
4. לאור העובדה שכספים אלה כאמור אינם חלק מהצוואה, אין מניעה לשנות את המוטבים, אלא אם כן הוגבל הדבר, באופן כלשהו, בהסכמת שני ההורים (למשל, עושים זאת לעיתים כהוראה בלתי חוזרת על פי הסכם גירושין).

בברכה, 



מיקי חשמונאי, עו"ד ומגשרת

מנהלת פורום דיני משפחה



מת"מ -  'בית טופז' קומה 5

רח' נחום חת 5, חיפה

טל': 04-8517771; מייל: law@m-law.co.il