מהן הסנקציות האפשריות על ניהול חשבון לא תקין בבנק?
ניהול חשבון לא תקין
אבי
09/04/18
קיבלתי התראה מהבנק שהחשבון מתנהל לא תקין, מאחר והוא מגלגל כספים גדולים בהרבה מהכנסותיו מידי חודש, הסיבה לכך מאחר ואני עושה טובות להרבה אנשים, מלווה להם כספים ומקבל, עושה להם העברות כשקשה להם להגיע לסניף ומשלמים לי מזומן. ועוד ועוד.
התוצאה: החשבון מקבל הכנסות רשמיות של 12,000 ומגלגל מידי חודש 30,000.
מה הסנקציה על ניהול לא תקין?
דיווח לרשות המיסים, או הגבלת החשבון, מה בעצם הסנקציה שיכול להיגרם מכך.
חשוב להדגיש שאני בחיים לא חורג מהמסגרת, לא חוזרים לי שיקים וחיובים.
תודה מראש
התוצאה: החשבון מקבל הכנסות רשמיות של 12,000 ומגלגל מידי חודש 30,000.
מה הסנקציה על ניהול לא תקין?
דיווח לרשות המיסים, או הגבלת החשבון, מה בעצם הסנקציה שיכול להיגרם מכך.
חשוב להדגיש שאני בחיים לא חורג מהמסגרת, לא חוזרים לי שיקים וחיובים.
תודה מראש
קיבלתי התראה על ניהול חשבון לא תקין
עו"ד אבי זילברפלד
מנהל
11/04/18
שלום רב,
ניהול חשבון לא תקין מדליק מנורה אדומה בבנק לאור איסור חוק הלבנת הון, שבנסיבות מסויימות מטיל אחריות על הבנק ככל שלא מנע פעילות בלתי הולמת.
בנוסף, סביר שהפעילות חורגת מאופי החשבון כפי שהצהרת עליו בעת פתיחת החשבון, ואף לכך הבנק מייחס חשיבות.
הסנקציה מצד הבנק עלולה להיות הקפאת הפעילות ודרישה לסגירת החשבון.
מציע שתנהל שיחה יזומה עם הבנק, עם מסמכים להבהרת פעילותך ותנסה להפיג את חששותיו. יתכן וזה ביחד עם התחייבותך להפסיק עם פעילות כזו תמנע סנקציות.
ככל שהבנק לא יתרצה - פנה לעו"ד המתמחה בתחום ע"מ שיבחן האפשרות למנוע מהבנק לסגור את חשבונך. עליו לפעול כחוק, ולעתים הוא פועל בשרירות לב.
בהצלחה !
שמחתי להיות לעזר,
בכבוד רב,
זילברפלד אבי, עו"ד ונוטריון
מנהל פורום בנקאות
"בית הלפיד", רח' בן גוריון 34, ר"ג
טל: 03-5753443, מייל: zilber-a@zahav.net.il
ניהול חשבון לא תקין מדליק מנורה אדומה בבנק לאור איסור חוק הלבנת הון, שבנסיבות מסויימות מטיל אחריות על הבנק ככל שלא מנע פעילות בלתי הולמת.
בנוסף, סביר שהפעילות חורגת מאופי החשבון כפי שהצהרת עליו בעת פתיחת החשבון, ואף לכך הבנק מייחס חשיבות.
הסנקציה מצד הבנק עלולה להיות הקפאת הפעילות ודרישה לסגירת החשבון.
מציע שתנהל שיחה יזומה עם הבנק, עם מסמכים להבהרת פעילותך ותנסה להפיג את חששותיו. יתכן וזה ביחד עם התחייבותך להפסיק עם פעילות כזו תמנע סנקציות.
ככל שהבנק לא יתרצה - פנה לעו"ד המתמחה בתחום ע"מ שיבחן האפשרות למנוע מהבנק לסגור את חשבונך. עליו לפעול כחוק, ולעתים הוא פועל בשרירות לב.
בהצלחה !
שמחתי להיות לעזר,
בכבוד רב,
זילברפלד אבי, עו"ד ונוטריון
מנהל פורום בנקאות
"בית הלפיד", רח' בן גוריון 34, ר"ג
טל: 03-5753443, מייל: zilber-a@zahav.net.il
האמור לעיל לא בא במקום ייעוץ משפטי ולא מהווה לו תחליף. ההסתמכות על המידע באחריות המשתמש בלבד!
קבלו עכשיו ייעוץ משפטי אישי
קבלו עכשיו ייעוץ משפטי אישי
שאלות נוספות שאולי יעניינו אותך
האם יש עילה לפנות לבית המשפט בעקבות חוסר התראה על שיק שהוחזר?
האם ניתן לתבוע את הבנק עקב עיקולים לא ממומשים בחשבון?
האם ניתן לקבל דפי חשבון בנק מחשבון סגור
עמלת ההחזר גבוהה מהחריגה - מה עושים?
הבנק כיבד שיק שנעשה בו שינוי בשם המוטב - האם ניתן לתובע את הבנק?