האם בנק יכול לסרב לפתוח חשבון לבעל עסק של נותן שירותי מטבע?
שאלה בנושא סירוב לפתוח חשבון
טוביה
02/02/16
אני בעל עסק של נותן שירותי מטבע, לרבות ניכיון שיקים, ומחזיק ברישיון ממשרד האוצר לשם כך.
האם בנק רשאי לסרב לפתוח לי חשבון רק בגלל שאני נש"מ, אפילו שהובהר לי על ידי הבנק כי הבנק מנהל חשבונות נש"מ בסניף הרלוונטי.
ושאלה נוספת. האם בנק אחר יכול לסרב לפתוח לי חשבון רק בגלל שאני נש"מ, מאחר שהבנק טוען שהוא לא פותח יותר חשבונות חדשים כאלה, אלא רק מנהל את הקיימים וזהו.
אשמח לקרוא את דעתך המקצועית.
האם בנק רשאי לסרב לפתוח לי חשבון רק בגלל שאני נש"מ, אפילו שהובהר לי על ידי הבנק כי הבנק מנהל חשבונות נש"מ בסניף הרלוונטי.
ושאלה נוספת. האם בנק אחר יכול לסרב לפתוח לי חשבון רק בגלל שאני נש"מ, מאחר שהבנק טוען שהוא לא פותח יותר חשבונות חדשים כאלה, אלא רק מנהל את הקיימים וזהו.
אשמח לקרוא את דעתך המקצועית.
סירוב הבנק לפתוח חשבון נש"מ
עו"ד אבי זילברפלד
מנהל
03/02/16
שלום רב,
לאור חוק איסור הלבנת הון, המטיל על הבנקים חובות משמעותיים בנושא, הבנקים לא אוהבים, בלשון המעטה, חשבונות נשמי"ם.
במסגרת זו הם נוטים לרכזם בסניף ייעודי המתמחה בנושא.
בהתאם לחוק, הבנק חייב לפתוח חשבון עו"ש ולא חשבון עסקי.
עם זאת, בד"כ, עם לחץ משפטי, הם כן מסכימים לפתוח חשבון נש"מ בסניף הייעודי.
בהצלחה !
בכבוד רב,
זילברפלד אבי, עו"ד ונוטריון
מנהל פורום דיני בנקאות
"בית הלפיד", רח' בן גוריון 34, ר"ג
טל: 03-5753443, מייל: zilber-a@zahav.net.il
לאור חוק איסור הלבנת הון, המטיל על הבנקים חובות משמעותיים בנושא, הבנקים לא אוהבים, בלשון המעטה, חשבונות נשמי"ם.
במסגרת זו הם נוטים לרכזם בסניף ייעודי המתמחה בנושא.
בהתאם לחוק, הבנק חייב לפתוח חשבון עו"ש ולא חשבון עסקי.
עם זאת, בד"כ, עם לחץ משפטי, הם כן מסכימים לפתוח חשבון נש"מ בסניף הייעודי.
בהצלחה !
בכבוד רב,
זילברפלד אבי, עו"ד ונוטריון
מנהל פורום דיני בנקאות
"בית הלפיד", רח' בן גוריון 34, ר"ג
טל: 03-5753443, מייל: zilber-a@zahav.net.il
האמור לעיל לא בא במקום ייעוץ משפטי ולא מהווה לו תחליף. ההסתמכות על המידע באחריות המשתמש בלבד!
קבלו עכשיו ייעוץ משפטי אישי
קבלו עכשיו ייעוץ משפטי אישי
שאלות נוספות שאולי יעניינו אותך
הבנק לא מעביר כסף לחול - ניתן לתבוע?
כשהחשבון מעוקל- האם מותר לבנק להחזיר חיוב
האם כדאי לגמלאית הבנק לפנות לרשות ניירות ערך בנושא חשבונה?
האם יש צורך להצמיד את התשלום החודשי למדד בהלוואה מההורים?
חוב אבוד בבנק