האם המרת מט"ח בשווי מעל 50,000 ש"ח נחשב הלבנת הון?

Question

הבנתי שמעל 50,000 צריך לדווח

הפקדה / משיכה

כי זה נחשב אולי הלבנת הון כל עוד לא הוכח

אבל פה לא מדובר לא על הפקדה, לא על משיכה

מדובר על המרה, החלפה

האם החלפת דולרים שסכומם מגיע לסכום 50,000 (סכום של חובת דיווח הלבנת הון) פעולה זו של החלפת דולרים בשקלים נחשבת הלבנת הון?

בחוק אין התייחסות לכך, אך אולי עו"ד יודע משהו שאינני יודע.

זה המרה / החלפה

בחוק מתייחסים למשיכה / הפקדה

מה גם שבדרך כלל כשמחליפים דולרים לשקלים עושים זאת בדואר / חנות להחלפה, וזה לא בנק כמו שמפקידים / מושכים כסף.

אז הפעולה נחשבת הלבנת הון או שלא?

עו"ד אבי זילברפלד · Accepted Answer

שלום רב,

לא ברור מפנייתך אם ההמרה נעשתה בבנק, או בצ'יינג' ואז באת עם המזומן בש"ח לבנק.

אם בבנק - אין חשש להלבנת הון.

אם באת עם מזומן בש"ח - הבנק רשאי לחקור אותך על מקור הכסף. הצגת הקבלה של הצ'יינג' אמורה להסיר את חששו.

בכבוד רב,

א.זילברפלד, עו"ד ונוטריון

מנהל פורום בנקאות

האם המרת מט"ח בשווי מעל 50,000 ש"ח נחשב הלבנת הון?

האם הפעולה הבאה נחשבת הלבנת הון?

האם המרת מט"ח בשווי מעל 50,000 ש"ח נחשב הלבנת הון?