כיצד ניתן לממש את ההקלות במס עבור פוליסת ביטוח חיים?
ביטוח חיים ומס הכנסה
מיכל
07/09/15
שלום,
הבנתי שיש איזשהן הקלות/ החזרים שניתן לקבל במידה ואני בעלת פוליסה של ביטוח חיים.
אני מעונינת לדעת מהן ההקלות המגיעות לי וכיצד ניתן לממשן
ובנוסף - מה ההבדל בין פוליסת ביטוח חיים ש"מוכרת כקופת גמל" וכזו ש"אינה מוכרת כקופת גמל". סוכני ביטוח טוענים שאין הבדל ובשני המקרים ישנה זכאות לאותן זכויות אבל אני רוצה לבדוק מול גורם פחות בעל אינטרס למכור מוצרי פוליסות ביטוח..
הבנתי שיש איזשהן הקלות/ החזרים שניתן לקבל במידה ואני בעלת פוליסה של ביטוח חיים.
אני מעונינת לדעת מהן ההקלות המגיעות לי וכיצד ניתן לממשן
ובנוסף - מה ההבדל בין פוליסת ביטוח חיים ש"מוכרת כקופת גמל" וכזו ש"אינה מוכרת כקופת גמל". סוכני ביטוח טוענים שאין הבדל ובשני המקרים ישנה זכאות לאותן זכויות אבל אני רוצה לבדוק מול גורם פחות בעל אינטרס למכור מוצרי פוליסות ביטוח..
ביטוח חיים וקופת גמל מזכות בהטבות מס
עו"ד משה גבע
מנהל
07/09/15
חלק מההטבות באות בצורת ניכוי (הפחתה של ה הכנסה החייבת) וחלק בצורת זיכוי (הפחתה מהמס שחושב), וחלקן משולבות. זו הסיבה שיש הבדל בין סוגי הקופות/פוליסות וכל אחת מוגדרת ומקבלת אישור מרשויות המס לפי איזה סעיף הטבות החוסכים בה יכולים לקבל את ההטבה.
אם מדובר בשכיר שההפרשה דרך המשכורת שלו, ההטבה כבר ניתנת דרך המשכורת. אם ההפקדה היא עצמאית, צריך להגיש דו"ח החזר מס בסוף השנה למס הכנסה, ובחישוב המס שיערך תינתן ההטבה שלא נוצלה.
אם מדובר בשכיר שההפרשה דרך המשכורת שלו, ההטבה כבר ניתנת דרך המשכורת. אם ההפקדה היא עצמאית, צריך להגיש דו"ח החזר מס בסוף השנה למס הכנסה, ובחישוב המס שיערך תינתן ההטבה שלא נוצלה.
האמור לעיל לא בא במקום ייעוץ משפטי ולא מהווה לו תחליף. ההסתמכות על המידע באחריות המשתמש בלבד!
קבלו עכשיו ייעוץ משפטי אישי
קבלו עכשיו ייעוץ משפטי אישי
שאלות נוספות שאולי יעניינו אותך
האם תושב חוץ שנותן שירותים באינטרנט לתושבי ישראל חייב במס בישראל?
האם אדם נכה בן 50 יכול לקבל פטור ממס על הכנסות מדיבידנדים?
מס רכישה על דירה שנייה: החוק והפרקטיקה על רכישה מקבלן ומכירת הדירה הישנה
כיצד נקבע שיעור הניכוי להוצאות רכב לפי תקנות מס הכנסה?
האם ניתן להגיש בקשה להחזר מס רטרואקטיבי לשש שנים אחורה?