שלום. לאחרונה הבנק שלי התחיל לדרוש ממני לקבל עותק של חוזה שכירות בגינו יש לי הפקדות חודשיות של צ'קים בחשבון. אני כבר חתמתי מולם על אישור הצהרה על מוטבים בחשבון ושאין צד שלישי נהנה. כמו כן אני משלם מס הכנסה כנגד ההפקדות האלה כחוק. שאלתי היא האם יש לבנק זכות חוקית לדרוש את המסמך הזה או שמדובר בפרשנות שלהם של החוק לכיסוי האחריות של עצמם בנוגע לפעילות בחשבון.
שלום רב,
מכח חוק איסור הלבנת הון, הבנק זכאי לדרוש אסמכתאות לשם בירור הפקדות החשודות בעיניו.
שמחתי להיות לעזר, בכבוד רב, זילברפלד אבי, עו"ד ונוטריון מנהל פורום בנקאות "בית הלפיד", בן גוריון 34, רמת גן טל: 03-5753443, מייל: zilber-a@zahav.net.il
