אתר הפורומים המשפטיים יש לך שאלה משפטית? קבל תשובה מעורך דין

דרישת בנק לחתימת מסמכים לפי נוהלי FATCA ו CRS

  • חסימת חשבון בסירוב חתימה על טופס
    דן | 10/03/2022 05:45

    שלום,

    אני אזרח קנדה וגר בקנדה כבר מספר שנים. ברשותי חשבון בבנק בבעלות משותפת עם אח שלי. החשבון נפתח לפני שנים רבות כשהיינו שותפים אבל כבר מזמן לקחתי את החלק שלי, והכסף שנשאר בחשבון שייך רק לאח שלי. לכן ביקשתי מהבנק לצאת מהחשבון והם עכשיו דורשים שאחתום על "הצהרה בדבר תושבות מס לצרכי FATCAו CRS הצהרת יחיד". אם אומרים שלא ניתן לגרוע אותי מהחשבון לפני שאני חותם על הטופס וגם מאיימים שיפיאו את החשבון. אני לא מעוניין לחתום כי הכספים לא שלי. אני לא מבקש למשוך אפילו שקל מהחשבון לפני שאני יוצא ממנו.

    האם מותר להם לבצע חסימה במקרה הזה? מה ניתן לעשות?


    האמור לעיל לא בא במקום ייעוץ משפטי ולא מהווה לו תחליף. ההסתמכות על המידע באחריות המשתמש בלבד!
    מסך מלא השב

    • דרישת בנק לחתימת מסמכים לפי נוהלי FATCA ו CRS
      עו"ד אסף מירוז | 12/03/2022 21:23

      דן שלום 

      אכן, ההיגיון הפשוט היא לפי דבריך. הכספים אינן שלך, ולכן, אין סיבה שתחתום על טפסין כלשהם. 

      מצד שני, הבנק אינו יודע זאת וחושב מכך, לפי נהול בנק ישראל בעניין יסוכנים חוצי גבלות מלפני כשבע שנים, הבנקים מאוד החמירו את הנהלים שלהם בנושא, והם חוסמים חשבונות, בכל מקרה של ספק הכי קטן. 

      איני מצדיק את המדיניות שלהם, אך לשיקול דעתך, כיצד לפעול בנושא. להערכתי, במקרים מסוג זה, על מנת לגרוע אותך מהחשבון ללא חתימת הטפסים, יידרש הליך משפטי. מצד שני, כמובן שאין לחתום על הצהרות לא נכונות, התחייבויות שאין ביכולתך/רצונך לקיימן וכו'. 

      אני מקווה שעלה בידי לסייע. 






      בברכה,

      אסף מירוז, עו"ד
      מנהל פורום דיני בנקאות

      מרכז עזריאלי, המגדל המשולש, ק"28, דרך מנחם בגין 132/3 תל אביב 
      טלפון: 03-7266966  ; מייל: amerozlaw@gmail.com

      האמור לעיל לא בא במקום ייעוץ משפטי ולא מהווה לו תחליף. ההסתמכות על המידע באחריות המשתמש בלבד!
      מסך מלא השב

קבל עכשיו ייעוץ משפטי אישי

לייעוץ ראשוני טלפוני חייג: 077-9973868
ליעוץ אישי עם עו"ד
הודעות אחרונות
  • פורום דיני משפחה 03/05/2024 | 22:32 זכותה של הידועה בציבור לרשת אודה לך על קבלת תשובתך . הידועה בציבור קיבלה אישור מהביטוח הלאומי שנה אחרי שאושרה הירושה . לא היה...
  • פורום נדלן ודיני מקרקעין 03/05/2024 | 20:41 האם 2 אחים יכולים לקנות אותו חלק? 3.5.24האם 2 אחים שלכל אחד מהם רבע אחוז באותה דירת ירושה יכולים לקנות רבע אחוז של אח אחד שרוצה למכ...
  • פורום צוואות וירושות 03/05/2024 | 20:35 2 אחים שרוצים לקנות חלק בירושה האם אח אחד יכול לקנות חלק של אח אחר באותה דירה שירשו מבלי קבלת האישור לכך מצד שאר היורשים?
  • פורום דיני חוזים 03/05/2024 | 16:42 שוכרת שמסרבת לשלם בעת העזיבה שלום. זה קצת ארוך, אז תחזיקו חזק. מזה 4 חודשים מתגוררות ביחידת דיור שבבעלותי, שוכרת וביתה הקטנה....
  • פורום פלילי 03/05/2024 | 12:15 שאלה על עבירת המין שלום רב,בני זוג ישבו בפארק מואר בלילה ברכב ובמושב הקדמי של הרכב וביצעו אוננות. אין חלונות שחורים ...
כניסה לפורומים המשפטיים
© כל הזכויות שמורות לעו"ד אדי סוברי, אתר הפורומים המשפטיים.
סקייטק