אתר הפורומים המשפטיים יש לך שאלה משפטית? קבל תשובה מעורך דין

דרישת הבנק לברר מקור הכספים

  • מקור כספים
    שיר | 30/09/2020 00:52

    שלום,

    ביצעתי פרעון מוקדם חלקי של משכנתא פעמיים- פעם אחת לפני כשנה ופעם שניה לפני כחצי שנה (בשני המקרים בגלל שהעמותה שמלווה את בניית הדירה שבגינה המשכנתא הפעילה את המשכנתא בטעות במקום להשתמש בכסף שהעברנו לה, אז פשוט העברנו את הכסף הזה לפרעון). כעת הבנק רוצה שנוכיח את מקור הכסף, באיום שאם לא נוכיח הם יסרבו לקבל אותו. האם הבנק יכול לעשות את ההליך הזה כעת (שנה אחרי!)? הרי לכאורה בכל הזמן הזה הכסף היה אצלם והם השתמשו בו, איך הם יכולים פתאום להחזיר אותו? (ואולי אפילו יבקשו ממנו ריבית על הזמן שכביכול לא פרענו את המשכנתא). ממש קשה עכשיו למצוא מסמכים, אני לא חברה שמנהלת ספרי חשבונות ויש לה רישומים שנים אחורה. 

    תודה מראש.

    האמור לעיל לא בא במקום ייעוץ משפטי ולא מהווה לו תחליף. ההסתמכות על המידע באחריות המשתמש בלבד!
    מסך מלא השב

    • דרישת הבנק לברר מקור הכספים
      עו"ד אבי זילברפלד | 30/09/2020 12:53

      שלום רב,

      אכן דרישת הבנק בשלב מאוחר זה תמוה, ועדיין היא חוקית מכח חוק איסור הלבנת הון.

      שמחתי להיות לעזר,
       
      בכבוד רב,

      זילברפלד אבי, עו"ד ונוטריון
      מנהל פורום בנקאות    

      "בית הלפיד", בן גוריון 34, רמת גן
      טל: 03-5753443, מייל: [email protected]

      האמור לעיל לא בא במקום ייעוץ משפטי ולא מהווה לו תחליף. ההסתמכות על המידע באחריות המשתמש בלבד!
      מסך מלא השב

קבל עכשיו ייעוץ משפטי אישי
     

לייעוץ ראשוני טלפוני חייג: 077-9973868
ליעוץ אישי עם עו"ד
 
 
 
הודעות אחרונות
  • פורום עורכי דין 28/10/2020 | 01:19 הסרת צו עיקול בנוסח הטאבו שלום רב עקב חוב של בעלי לבנק הפועלים נפתח הליך משפטי והוצא צו עיקול על החלק שלו בדירה שלנו .צו...
  • פורום דיני חוזים 27/10/2020 | 23:48 מידע מרשות האוכלוסין מקווה שאני פונה לפורום הנכון):תביעה ששלחתי לכתובת הנתבע חזרה מסיבת "אין דורש". אי לכך, פניתי למרש...
  • פורום דיני נזיקין 27/10/2020 | 22:06 תביעה על נזק לרכוש שלום וברכה,יש אדם שגרם נזק לרכוש שלי אני ראיתי אותו בוודאות ויש עדים שהיו איתי , מדובר בנזק לא גד...
  • פורום ביטוח לאומי 27/10/2020 | 21:55 קצבת נכות לילד ביתי בת 10 סובלת מדלקת רב מפרקית של גיל הילדות. Jia. האם אני זכאית לקבל קצבת נכות עבורה?
  • פורום נדלן ודיני מקרקעין 27/10/2020 | 20:45 עזיבת דירה עקב פינוי בינוי אני גר בשכר דירה כעשר שנים באותה דירה. בעל הדירה הודיע לי שמתחילים דיבורים על פינוי בינוי של הבני...
כניסה לפורומים המשפטיים
© כל הזכויות שמורות לעו"ד אדי סוברי, אתר הפורומים המשפטיים.
סקייטק