אתר הפורומים המשפטיים יש לך שאלה משפטית? קבל תשובה מעורך דין

חובת גילוי לבנק בעניין זיכוי עבור אחר.

  • העברת משכורת לקרוב משפחה
    ליאור | 05/04/2020 14:13

    שלום, רציתי לברר בנוגע העברת משכורת לקרוב משפחה.. אמא שלי נתנה הוראה למעביד שלה להעביר את המשכורת לחשבון שלי וזה כבר תקופה ככה ולא הייתה שום בעיה .. המשכורת עצמה מוצהרת על שם אמא שלי כחוק אך מועברת לחשבוני בעקבות הלוואה שביצעתי עבורה, זה היה ההסכם בנינו.. לאחרונה נתקלתי עם פקיד בנק שאמר שזה לא תקין וזה עבירה על החוק .. והתעקשתי שלא, זה מותר .. כי קראתי באינטרנט שמותר להעביר שכר לבן משפחה כל עוד ניתנה בקשה בכתב למעביד וזה עבור מי שהחוק מונה, במקרה שלי ילד. אבל מצד שני הבנקאי מתעקש שזה לא תקין ולא חוקי ועכשיו זה מלחיץ אותי כי אני לא רוצה לעשות חלילה משהו שעובר על החוק או שלא תקין ... ורציתי לברר מה מותר מבחינת החוק ובמידה ואכן הבנקאי צודק אז אבקש מאמא שלי להפקיד את זה לחשבון שלה ולתת לי במזומן או לבצע העברה אחרי שהכסף נכנס בחשבון שלה... חשוב לי לדעת מה העמדה של החוק בנושא שחלילה לא אעשה משהו שאסור כי זה מאוד מלחיץ אותי.

    האמור לעיל לא בא במקום ייעוץ משפטי ולא מהווה לו תחליף. ההסתמכות על המידע באחריות המשתמש בלבד!
    מסך מלא השב

    • חובת גילוי לבנק בעניין זיכוי עבור אחר.
      עו"ד אסף מירוז | 08/04/2020 07:46

      שלום ליאור

      ככלל, מקרה מסוג זה מחייב בחינה פרטנית של העובודת על מנת  ללת יעוץ קונקרטי


      הכלל הוא שמותר לאדם לקבל בחשבונו כספים עבור אחר ובלבד שייתן לבנק על כך גילוי נאות כמתחייב מהוראות חוק איסור הלבנת הון וחקים נוספים. 


      מקווה שעלה בידי לסייע. 

      חג חירות שמח והרבה בריאות. 





      בברכה,

      אסף מירוז, עו"ד
      מנהל פורום דיני בנקאות

      מרכז עזריאלי, המגדל המשולש, ק"28, דרך מנחם בגין 132/3 תל אביב 
      טלפון: 03-7266966  ; מייל: [email protected] 


      האמור לעיל לא בא במקום ייעוץ משפטי ולא מהווה לו תחליף. ההסתמכות על המידע באחריות המשתמש בלבד!
      מסך מלא השב

קבל עכשיו ייעוץ משפטי אישי
     

לייעוץ ראשוני טלפוני חייג: 077-9973868
ליעוץ אישי עם עו"ד
 
 
 
הודעות אחרונות
  • פורום עורכי דין 11/07/2020 | 03:49 מתן דוח על אי עטיית מסיכה שוטר עצר אותי בשעה 2:00 לפנות בוקר לאחר שלא חבשתי מסיכה. השוטר שאל מדוע לא חבשתי מסיכה עניתי בעקב...
  • פורום תכנון ובנייה 11/07/2020 | 00:34 מועצה מקומית התקינה מכשיר סניקת ביו... לפני מספר חודשים מועצה מקומית בשטחה אני גר התקינה מכשיר סניקת ביוב רועשת ביותר על יד הבית שלי (בש...
  • פורום דיני עבודה 10/07/2020 | 23:27 הפסקת עבודה אחרי גיל 67 בלי שימוע/מ... שלום רב, אני עובד כמורה ויש לי קביעות. השנה הגעתי לגיל 67. עדיין לא קבלתי שום הודעה לגבי השנה ...
  • פורום ביטוח לאומי 10/07/2020 | 23:08 מועד של ועדה רפואית שלום רב, מדי פעם אני מחובר תוך שבוע-שבועיים למחולל חמצן. הגשתי תביעה להחמרה במצב, אך כבר בקשתי לד...
  • פורום רשלנות רפואית 10/07/2020 | 22:13 הסכם שלום רב, 1. בתביעת רשלנות רפואית, עם חלק מהנתבעים נחתם הסכם פשרה שקיבל תוקף של פס"ד. 2. הנתבעי...
כניסה לפורומים המשפטיים
© כל הזכויות שמורות לעו"ד אדי סוברי, אתר הפורומים המשפטיים.
סקייטק