האם חברת הביטוח מחויבת ליידע על ניכוי מס בעת פדיון פוליסת חיים?

Question

שלום רב. אני בגיל 66 ובאפריל 20126 אהיה בן 67. הייתה לי פוליסת בטוח חיים עם מרכיב חיסכון מיוני 2006 ועד יוני 2009. לפני כחודש פניתי לחברת הבטוח לבצע פדיון של הכסף בפוליסה ומילאתי טפסים לפדיון עפ"י הנחיית נציג חברת הבטוח. הכסף הוכנס לחשבוני והתברר לי כי ניכו לי מס בגובה אלפי שקלים וזאת למרות שבעת הטיפול בבקשה שלי לא נאמר לי דבר וחצי דבר כי פדיון הכסף בפוליסה יהיה כרוך בניכוי מס. אני מבקש לדעת האם אין זה מחובתה של חברת הבטוח ליידע אותי כי אני צפוי לשלם מס על פדיון הפוליסה שכן ברור לחלוטין כי אם היו מיידעים אותי כי אשלם מס לא הייתי פודה את הכסף מהפוליסה שכן באפריל 2016 הייתי יכול לפדות את מלוא הכסף ללא כל תשלום מס. תודה רבה. חיים

עו"ד גיל קראוס · Accepted Answer

צהריים טובים,

מבחינת התנהלות תקינה חברת הביטוח אמורה ליידע את המבוטח אך אני לא בטוח שיש בכך משום חובה חוקית וכי בית המשפט יחייב אותם בתשלום בגין אי מסירת המידע.

אם היו מוסרים לך מידע שגוי אז הסיכוי היה לכאורה טוב יותר אבל בנסיבות המתוארות אני בספק אם תוכל להתקדם בהליכים מול חברת הביטוח.

בכבוד רב,

גיל קראוס, עו"ד

מנהל פורום ביטוח

האם חברת הביטוח מחויבת ליידע על ניכוי מס בעת פדיון פוליסת חיים?

החובה של חברת בטוח למסור מידע בעת פדיון פוליסה

חובת מסירת מידע מצד חברת הביטוח