דף הבית פורומים משפטיים פורום דיני ביטוח כיצד משפיע פדיון פוליסת ביטוח חיים מסוג "עדיף" על המיסוי ליורשים?

כיצד משפיע פדיון פוליסת ביטוח חיים מסוג "עדיף" על המיסוי ליורשים?

| ⟳

פדיון פוליסת בטוח מסוג "עדיף"

שלום 13/04/11

שלום רב וחג שמח
רכשתי פוליסת בטוח חיים מסוג עדיף (ב-1991) והשייכת היום ל"מגדל".
גילי ,68 והפוליסה מסתיימת בגיל 70.ואני מעוניין לפדות אותה
חלקה פטור ממס (כ-50%) והחלק השני חייב במס
א.באם אני נפטר לפני תום הפוליסה ,האם יורשי יקבלו את הסכום בפטור ממס?
ב. באם אני נפטר לאחר תום הפוליסה -מעל לגיל 70-האם יורשי יהיו פטורים ממס?
ג.אני רשאי למשוך את הכסף כקצבה חודשית,האם אני יכול להעביר את כספי הפוליסה הנ"ל לקבוצת "עמיתים",והקצבה תתצטרף לפנסיה הרגילה שלי?
ושוב תודה ושמחה בחג הקרוב
שלום

פדיון פוליסת ביטוח

עו"ד גיל קראוס 15/04/11

צהריים טובים,

לגבי שאלותיך בעניין המיסוי, נא הפנה את שאלתך לפורום דיני מיסים באתר.
לגבי הפוליסה הנוספת, יש לבחון האם ניתן בכלל בהתאם לתנאי הפוליסות לצרף את הסכומים והייתי מציע לך לפנות בעניין לסוכן הביטוח.

התשובה עזרה לך? (נשמח לפרגון!)

כן, תודה! לא ממש

קבלו עכשיו ייעוץ משפטי אישי