מהו המיסוי על קצבת פנסיה מפוליסת ביטוח מנהלים במצב של נכות?
מיסוי על קבצת פנסיה מפוליסת ב.מנהלים
גילי: 66 , אי כושר עבודה משנת 2017 לאחר גילוי "המחלה".
יש פוליסת ביטוח מנהלים משנת 1987 ועד להיום ["מיטב"]
לא עובד ומתקיים מקיצבת נכות מהמל"ל בגובה 4,328 + קבצה מחב' הביטוח של 298 ש"ח, אין בבעלותי נכס כלשהו וגם לא רכב.
[גרוש וגר בשכירות]
מזונות ל-2 ילדים קטינים ששולמו מהוונים מראש עם הגט לכל השנים].
שאלתי:
אם לא אמתין שנה לגיל הפנסיה הקבוע בחוק 67, אוכל לקבל קיצבה חודשית מחב' הביטוח שבה הפוליסת ב.מ. שלי - גובה הקיצבה כ- 11,000 ש"ח ברוטו. [במקום כ-13,000 בגיל 67].
מבקש לדעת:
1) עם כל נתוני הרקע שלי שתיארתי לעיל - מה יהיה ה"נטו" של הקיצבה?
2) האם כדאי לפנות למס-הכנסה לוועדה, כדי לקבל "פטור ממס" מקסימלי בגין מצבי הרפואי [נכות צמיתה של 60%]?
3) האם פטור ממס יועיל לנטו?
אודה מאד על תשובתכם
מיסוי הכנסות מפנסיה
שלום רב,
במסגרת הפורום לא מוענק ייעוץ אישי אלא ייעוץ כללי בלבד ולכן לצערי לא ניתן להתייחס לנתונים האישיים שציינת. באופן כללי אציין שתכנון של מיסוי הכנסות מפנסיה נכון לעשות מול יועץ פנסיוני שזה תחום התמחותו והוא יוכל לסייע אף בהמלצות לקיבוע זכויות כנדרש. ציינת כי הנך זכאי לקצבת נכות מלאה ואני מניחה שנקבעו לך אחוזי של 100% אי כושר המזכים בקצבת נכות מלאה אך לא ברור מהם אחוזי הנכות הרפואיים שנקבעו לך. ככל שנקבעו לך לפחות 90% נכות רפואית, אתה בהחלט תוכל להיות פטור מהכנסותיך מקצבה/פנסיה עד לתקרה של כ-500,000 ש"ח לשנה או ל670,000 שח לשנה תלוי בהגדרות הנכות שלך ולכן מוצע תחילה להתחיל בייעוץ פנסיוני להבין בכלל מהן חבויות המס שיחולו עליך אם בכלל לאחר קיבוע הזכויות ובמידה ונותר עוד חלק חייב במס הכנסה- להיעזר בפטור ממס בשל בעיות רפואיות. מאחלת לך בריאות טובה ורפואה שלמה.
האמור לעיל לא בא במקום ייעוץ משפטי ולא מהווה לו תחליף. ההסתמכות על המידע באחריות המשתמש בלבד!
הענקתי שירותים לתושב חוץ תמורת תשלום בפייפאל - אני חייב במס?
מס על ריבית פק"מ לבעלי הכנסה נמוכה ולאנשים מעל גיל 60
כיצד ניתן לקזז הפסדים שנוצרו בשנת 2025 בדוח לשנת 2024?
האם דמי הלידה נחשבים לשכר רגיל לצורך זיכוי המס המגיע לי?
אופן הגשת דיווח על הכנסות לרשות המיסים