מה כדאי לעשות כאשר קרן פנסיה דורשת טופס הכר את הלקוח למרות שלא ביקשתי קרן משלימה?
טופס הכר את הלקוח בקרן פנסיה
דודו
15/02/22
פתחתי לא מזמן קרן פנסיה מקיפה לעצמאים והתחלתי לבצע העברות. על אף שביקשתי במפורש מהקרן שלא תהיה זליגה לקרן משלימה, בכל זאת הקרן פתחה לי קרן משלימה בגובה של כמה שקלים. לאחר מכן קיבלתי הודעה מהקרן שלפי צו של רשות ההון אני מחוייב למלא טופס הכר את הלקוח בגלל פתיחת הקרן המשלימה, וכל עוד לא אמלא אותו הקרן תסרב לקבל הפקדות שלי לקרן המקיפה. הודעתי לקרן שאני לא ביקשתי לפתוח קרן משלימה ואין לי שום עניין בה ואני מבקש לסגור אותה והם הודיעו לי שבכל מקרה הם לא יוותרו על מילוי טופס הכר את הלקוח.
בדקתי ואכן יש צו כזה שמחייב מילוי טופס לקרן משלימה אבל לא לקרן מקיפה. מה שלא ראיתי בצו ובשום מקום זו קביעה שאסור לקרן פנסיה מקיפה לקבל הפקדות מבעל קרן משלימה שלא מילא את הטופס. זה נראה כמו איזושהי "אכיפת יתר" שהמציאו בקרן ללא שום בסיס חוקי.
השאלה מה כדאי לדעתך לעשות, להתלונן למפקח על הביטוח?
בדקתי ואכן יש צו כזה שמחייב מילוי טופס לקרן משלימה אבל לא לקרן מקיפה. מה שלא ראיתי בצו ובשום מקום זו קביעה שאסור לקרן פנסיה מקיפה לקבל הפקדות מבעל קרן משלימה שלא מילא את הטופס. זה נראה כמו איזושהי "אכיפת יתר" שהמציאו בקרן ללא שום בסיס חוקי.
השאלה מה כדאי לדעתך לעשות, להתלונן למפקח על הביטוח?
נראה שאתה יודע מה הדרך לפעול....
עו"ד יוסי קורן
מנהל
23/02/22
דודו שלום,
לא חושב שזו שאלה לפורום מיסים,
אם הדבר כה מציק לך,
אני הבנתי שאתה יודע מה הדרך לפעול.
בהצלחה.
לא חושב שזו שאלה לפורום מיסים,
אם הדבר כה מציק לך,
אני הבנתי שאתה יודע מה הדרך לפעול.
בהצלחה.
האמור לעיל לא בא במקום ייעוץ משפטי ולא מהווה לו תחליף. ההסתמכות על המידע באחריות המשתמש בלבד!
קבלו עכשיו ייעוץ משפטי אישי
קבלו עכשיו ייעוץ משפטי אישי
שאלות נוספות שאולי יעניינו אותך
כיצד ניתן לדווח על הכנסות כעצמאית כשיש גם הכנסות משכירות?
הטבות מס רכישה למחליף דירה כשבבעלותו חלק מדירה נוספת
האם אדם נכה בן 50 יכול לקבל פטור ממס על הכנסות מדיבידנדים?
האם אבי זכאי לפטור ממס על שכירות אם ההכנסה נמוכה מ-5,000 ש"ח?
האם חל מיסוי על ניוד כספי נפטר בקופ"ג?