כיצד משפיעה הקטנת הון פטור על שיעור הפטור מקצבה מזכה?
הקטנת הון פטור לצורך חשוב שיעור הפטור מקצבה מזכה
אורי
26/08/19
שלום
הגעתי לגיל 67 והתחלתי לקבל קצבה מבטוח המנהלים.
נגשתי למס הכנסה על מנת לקבל שיעור פטור מתקרת קצבה מזכה ושם חישבו את הפטור המגיע לי ולצורך התחשיב ניכו לי מסכום ההון הפטור, מענק פיצויים פטור אשר הופיע בטופס 161 שהגשתי להם עתה.
יצויין כי ה 161 מתייחס למקום עבודתי האחרון שממנו פרשתי לפני 10 שנים.
בעת הפרישה הפוליסה הוקפאה ומעולם לא משכתי בפועל את הפצויים לא החייבים ולא הפטורים!!!!!
שאלתי היא מדוע הפקידה מתעקשת ואומרת לי שמבחינתה יש להקטין את ההון הפטור על פי 161 שמסרתי לה (לצורך קביעת שיעור הפטור מהקצבה) ולא משנה אם משכתי בעבר את הפיצויים ואם לאו!!!!
ברור שהקצבה שאני מקבל עתה נגזרת מכל הסכום שצברתי בבטוח המנהלים כולל הפיצויים שלא משכתי.
תודה!!!
הגעתי לגיל 67 והתחלתי לקבל קצבה מבטוח המנהלים.
נגשתי למס הכנסה על מנת לקבל שיעור פטור מתקרת קצבה מזכה ושם חישבו את הפטור המגיע לי ולצורך התחשיב ניכו לי מסכום ההון הפטור, מענק פיצויים פטור אשר הופיע בטופס 161 שהגשתי להם עתה.
יצויין כי ה 161 מתייחס למקום עבודתי האחרון שממנו פרשתי לפני 10 שנים.
בעת הפרישה הפוליסה הוקפאה ומעולם לא משכתי בפועל את הפצויים לא החייבים ולא הפטורים!!!!!
שאלתי היא מדוע הפקידה מתעקשת ואומרת לי שמבחינתה יש להקטין את ההון הפטור על פי 161 שמסרתי לה (לצורך קביעת שיעור הפטור מהקצבה) ולא משנה אם משכתי בעבר את הפיצויים ואם לאו!!!!
ברור שהקצבה שאני מקבל עתה נגזרת מכל הסכום שצברתי בבטוח המנהלים כולל הפיצויים שלא משכתי.
תודה!!!
פטור מקצבה מזכה
עו"ד משה גבע
מנהל
10/09/19
מומלץ לך לפנות ליעוץ פרטני אצל רו"ח המטפל ספציפית בנושא זה. מצרף כאן לינק למשרד יעוץ מסוג זה. https://www.eyalmen.co.il/
האמור לעיל לא בא במקום ייעוץ משפטי ולא מהווה לו תחליף. ההסתמכות על המידע באחריות המשתמש בלבד!
קבלו עכשיו ייעוץ משפטי אישי
קבלו עכשיו ייעוץ משפטי אישי
שאלות נוספות שאולי יעניינו אותך
האם תגמולי מילואים המשולים על ידי המעסיק מהווים אירוע מס?
האם ניתן לקבל פטור ממס על שכר דירה כאשר הנכס בבעלות משותפת?
האם סבתא שלי יכולה למכור את דירתה ולהעביר את הכסף לאימי ללא מס?
דירה מחליפה
רילוקיישן לארה"ב - מיסוי וכפל מס