בנקאות: מה זה "באישור משרד האוצר" ביחס להלוואות ?
חברות שמוצאות הלוואה בנקאית
רועי
20/12/11
ראיתי את האתר : ****ויש כמוהו המון בחיפוש קליל בגוגל תחת "הלוואה".
האתר כותב כי "החברה פועלת באישור משרד האוצר ובנק ישראל
(אישור מס' 40115)." - מה זה אומר? אישור למה?
אני מכיר אנשים שפשוט מתווכים ומסדרים לך הלוואה בנקאית נניח לקחת 20000 ש"ח הלוואה אתה משלם להם על התיווך
1500 ש"ח (מלבד הריבית שמשולמת לבנק עצמו), אתה מגיע לבנק שהמתווך הפנה אותך מקבל את ההלוואה ומעביר למתווך כ10% דמי תיווך.
האם כל הענין חוקי? האם מה שהם עושים זה תקין?
למה שלא כל אחד יקים כזאת חברה שתתווך?
תודה
האתר כותב כי "החברה פועלת באישור משרד האוצר ובנק ישראל
(אישור מס' 40115)." - מה זה אומר? אישור למה?
אני מכיר אנשים שפשוט מתווכים ומסדרים לך הלוואה בנקאית נניח לקחת 20000 ש"ח הלוואה אתה משלם להם על התיווך
1500 ש"ח (מלבד הריבית שמשולמת לבנק עצמו), אתה מגיע לבנק שהמתווך הפנה אותך מקבל את ההלוואה ומעביר למתווך כ10% דמי תיווך.
האם כל הענין חוקי? האם מה שהם עושים זה תקין?
למה שלא כל אחד יקים כזאת חברה שתתווך?
תודה
בנקאות: מה זה "באישור משרד האוצר" ביחס להלוואות ?
עו"ד אבי זילברפלד
20/12/11
שלום רב,
במסגרת חוק איסור הלבנת הון, "נותן שירותי מטבע" (כגון: הלוואות ו/או שירותי ניכיון שיקים) מחוייב לקבל אישור משרד האוצר.
האישור אינו מלמד מאומה על תקינות הגוף המלווה ו/או על שיעורי הריבית שהוא גובה עבור שירותיו, אלא רק מטיל עליו חובה לדווח על כל עסקה מעבר לסך של 50,000 ש"ח.
בברכה,
זילברפלד אבי, עו"ד ונוטריון
מנהל פורום בנקאות
במסגרת חוק איסור הלבנת הון, "נותן שירותי מטבע" (כגון: הלוואות ו/או שירותי ניכיון שיקים) מחוייב לקבל אישור משרד האוצר.
האישור אינו מלמד מאומה על תקינות הגוף המלווה ו/או על שיעורי הריבית שהוא גובה עבור שירותיו, אלא רק מטיל עליו חובה לדווח על כל עסקה מעבר לסך של 50,000 ש"ח.
בברכה,
זילברפלד אבי, עו"ד ונוטריון
מנהל פורום בנקאות
קבלו עכשיו ייעוץ משפטי אישי
קבלו עכשיו ייעוץ משפטי אישי
שאלות נוספות שאולי יעניינו אותך
איך ניתן לטפל בחשבון בנק משותף לאחר פטירת בן הזוג?
מה לעשות כאשר הבנק חוסם חשבון עסקי בשל תנועות חריגות?
מה עושים כשיש חוב בחשבון משותף במהלך הליך גירושין
האם שיק שכתוב עליו "לביטחון" - סחיר?
הרשאה שחזרה