האם יש צורך לרשום מוטבים בקופת גמל או מספיק לציין בצוואה בלבד?
רשימת מוטבים וצוואה
א.ע.
31/07/16
שבוע טוב,
עד כמה הכרחי שיורשים של קופת גמל או קרן השתלמות יהיו רשומים כמוטבים במסמכי הקופה או מספיק שהם ירשמו כמוטבים בצוואה בלבד?
( במילים אחרות : עד כמה הגוף הפיננסי רשאי לדרוש חפיפה בין המוטבים בצוואה בהקבלה לאלה של הקופ"ג?)
עד כמה הכרחי שיורשים של קופת גמל או קרן השתלמות יהיו רשומים כמוטבים במסמכי הקופה או מספיק שהם ירשמו כמוטבים בצוואה בלבד?
( במילים אחרות : עד כמה הגוף הפיננסי רשאי לדרוש חפיפה בין המוטבים בצוואה בהקבלה לאלה של הקופ"ג?)
רשימת מוטבים וצוואה
עו"ד אבי זילברפלד
מנהל
01/08/16
שלום רב,
אין כל הכרח לרשום מוטבים בקופת גמל או בקרן השתלמות.
ככל שלא יירשמו מוטבים כאמור, היורשים בהתאם לצוואה יירשו גם את הכספים שבאותן קופות, ובהתאם להוראות החלוקה של הצוואה.
מכאן, שיש צורך לרשום מוטבים רק אם רוצים לשנות מההסדר שנקבע בצוואה.
בכל מקרה, לגוף הפיננסי אין זכות להתערב בכלל בשאלה זו, והוא לא רשאי לדרוש רישום מוטבים.
בברכת אריכות ימים ובריאות טובה !
שמחתי להיות לעזר,
בכבוד רב,
זילברפלד אבי, עו"ד ונוטריון
מנהל פורום בנקאות
"בית הלפיד", רח' בן גוריון 34, ר"ג
טל: 03-5753443, מייל: zilber-a@zahav.net.il
אין כל הכרח לרשום מוטבים בקופת גמל או בקרן השתלמות.
ככל שלא יירשמו מוטבים כאמור, היורשים בהתאם לצוואה יירשו גם את הכספים שבאותן קופות, ובהתאם להוראות החלוקה של הצוואה.
מכאן, שיש צורך לרשום מוטבים רק אם רוצים לשנות מההסדר שנקבע בצוואה.
בכל מקרה, לגוף הפיננסי אין זכות להתערב בכלל בשאלה זו, והוא לא רשאי לדרוש רישום מוטבים.
בברכת אריכות ימים ובריאות טובה !
שמחתי להיות לעזר,
בכבוד רב,
זילברפלד אבי, עו"ד ונוטריון
מנהל פורום בנקאות
"בית הלפיד", רח' בן גוריון 34, ר"ג
טל: 03-5753443, מייל: zilber-a@zahav.net.il
האמור לעיל לא בא במקום ייעוץ משפטי ולא מהווה לו תחליף. ההסתמכות על המידע באחריות המשתמש בלבד!
קבלו עכשיו ייעוץ משפטי אישי
קבלו עכשיו ייעוץ משפטי אישי
שאלות נוספות שאולי יעניינו אותך
מה עושים כשיש חוב בחשבון משותף במהלך הליך גירושין
איך אפשר לקבל דפי חשבון מהבנק ל-4 שנים אחורה?
הבנק לא מגדיל לי את מסגרת האשראי - מה אפשר לעשות?
כשהחשבון מעוקל- האם מותר לבנק להחזיר חיוב
האם כספומטים שלא משויכים לבנק שלי יודעים מהות הכספים שבחשבוני?