איך משפיעות רשומות מוטבים על חלוקת כספים בקופות גמל וקרנות פנסיה?

רבקה שלום,



לצערי יש לך טעות בהבנת הדברים - קופות גמל, קרנות וכיו"ב, אינן חלק מהעיזבון, והן משולמות למוטבים הכתובים בפוליסה עצמה.

לכן גם אם לא תערכי צוואה אולם יהיו רשומים מוטבים, הכסף ישולם למוטבים וזאת אף ללא צורך בצו ירושה / צו קיום צוואה.

מצד שני - אם לא תרשמי מוטבים, הכספים ישולמו ליורשייך על פי הצוואה (אם תערכי צוואה) או על פי דין (אם לא תערכי צוואה), וזאת רק לאחר שיינתן צו ירושה / צו קיום צוואה, דבר שלוקח לעיתים מספר חודשים.

 

אני מבינה שאינך רוצה שבעלך יידע על עריכת הצוואה, ואכן - אינך חייבת לדווח לו על כך, אולם בהחלט רצוי שתערכי את הצוואה באמצעות עו"ד. בד"כ אין מדובר בהוצאה גבוהה, אולם הנזק ליורשים, כאשר הצוואה אינה ערוכה נכון, עלול להגיע לסכומים גבוהים ביותר.



בברכה, 



מיקי חשמונאי, עו"ד ומגשרת



מנהלת פורום דיני משפחה



שד' בת גלים 3, חיפה



טל': 04-8517771; מייל: micky@m-law.co.il