מהי המגבלה להפקדת שיקים בחשבון נאמנות עד 100,000 ש"ח?

Question

היכן אני יכול למצוא את המגבלה להפקדת שייק בח-ן נאמנות עד לסכום של 100,000 ש"ח .

עו"ד אבי זילברפלד · Accepted Answer

שלום רב,

הבסיס החוקי להגבלה האמורה (כמו גם להגבלה בדבר יתרה מקסימאלית בחשבון של 300,000 ש"ח ) מצויה בסעיף

5.א. (7) לצו איסור הלבנת הון (חובות זיהוי, דיווח וניהול רישומים של תאגידים בנקאיים למניעת הלבנת הון ומימון טרור), התשס"א-2001, שלנוחיותך, להלן לשונו:

)7( חשבון שמבקש לפתוח עורך דין, טוען רבני או רואה חשבון בעבור לקוחותיו, ובלבד שהיתרה בחשבון בסוף כל יום עסקים לא תעלה על סכום של300,000 שקלים חדשים וכל פעולה בחשבון לא תעלה על סכום של 100,000שקלים חדשים; פתיחת חשבון כאמור תותנה בהצהרה בחתימת מקור לפיהטופס שבתוספת הראשונה, של המבקש לפתחו, כי זה חשבונו היחיד מסוג זה;בפסקה זו, "עורך דין" - בעל רישיון לעריכת דין בישראל.

בברכת חברים,

א.זילברפלד, עו"ד ונוטריון

מנהל פורום בנקאות

מהי המגבלה להפקדת שיקים בחשבון נאמנות עד 100,000 ש"ח?

חשבון נאמנות כללי

המקור החוקי להגבלת הפקדת 100,000 ש"ח בחשבון נאמנות