האם הבנק יכול לסרב להעביר כסף מחשבון שלי למטרת רכישת מטבעות וירטואליים?
סירוב בנק להעביר כסף לחשבון אחר
שמואל
05/05/14
ניסיתי להעביר כסף מחשבון הבנק שלי לחו"ל.
הבנק התעקש לדעת את מטרת העברה.
כשנודע להם שהמטרה היא רכישה מטבעות וירטואליים (ביטקוין וכד'), הם סירבו לבצע את ההעברה.
הסיבה:
המאפיינים הייחודיים של המטבעות הוירטואליים עלולים להוות, בין השאר, קרקע פורה לפעולות מרמה ובעלי מקדם סיכון גבוה בנוגע לפעילות פלילית, הלבנת הון ומימון טרור. לאור זאת לאומי נמנע מפתיחת חשבונות לצורך פעילולת במטבעות וירטואליים.
(כאמור, לא ביקשתי לפתוח חשבון, אלא לעשות העברת כסף שלי - בזכות לחשבון צד ג' בחו"ל).
האם יש הילת תביעה במקרה ואצליח להוכיח שנגרם לי נזק בגלל הסירוב? האם לבנק יש זכות להחליט לאן, מתי, איך אני מעביר את הכסף שלי? האם מטרת העברה בכלל עניינו של הבנק?
יש לציין שאין שום חוק שאוסר שימוש/רכישה/מסחר במטבעות וירטואליות - לא בארץ ולא חו"ל.
תודה
הבנק התעקש לדעת את מטרת העברה.
כשנודע להם שהמטרה היא רכישה מטבעות וירטואליים (ביטקוין וכד'), הם סירבו לבצע את ההעברה.
הסיבה:
המאפיינים הייחודיים של המטבעות הוירטואליים עלולים להוות, בין השאר, קרקע פורה לפעולות מרמה ובעלי מקדם סיכון גבוה בנוגע לפעילות פלילית, הלבנת הון ומימון טרור. לאור זאת לאומי נמנע מפתיחת חשבונות לצורך פעילולת במטבעות וירטואליים.
(כאמור, לא ביקשתי לפתוח חשבון, אלא לעשות העברת כסף שלי - בזכות לחשבון צד ג' בחו"ל).
האם יש הילת תביעה במקרה ואצליח להוכיח שנגרם לי נזק בגלל הסירוב? האם לבנק יש זכות להחליט לאן, מתי, איך אני מעביר את הכסף שלי? האם מטרת העברה בכלל עניינו של הבנק?
יש לציין שאין שום חוק שאוסר שימוש/רכישה/מסחר במטבעות וירטואליות - לא בארץ ולא חו"ל.
תודה
סירוב בנק להעביר כסף לחשבון אחר
עו"ד אבי זילברפלד
מנהל
05/05/14
שלום רב,
לדעתי, הבנק שגה, ועליך להזהירו שאתה תתבע אותו על הנזק שייגרם לך.
זכותך גם להתלונן בפני המפקח על הבנקים לפני הגשת תביעה.
בהצלחה !
בכבוד רב,
א.זילברפלד, עו"ד ונוטריון
מנהל פורום בנקאות
לדעתי, הבנק שגה, ועליך להזהירו שאתה תתבע אותו על הנזק שייגרם לך.
זכותך גם להתלונן בפני המפקח על הבנקים לפני הגשת תביעה.
בהצלחה !
בכבוד רב,
א.זילברפלד, עו"ד ונוטריון
מנהל פורום בנקאות
האמור לעיל לא בא במקום ייעוץ משפטי ולא מהווה לו תחליף. ההסתמכות על המידע באחריות המשתמש בלבד!
קבלו עכשיו ייעוץ משפטי אישי
קבלו עכשיו ייעוץ משפטי אישי
שאלות נוספות שאולי יעניינו אותך
כשהחשבון מעוקל- האם מותר לבנק להחזיר חיוב
האם כדאי לגמלאית הבנק לפנות לרשות ניירות ערך בנושא חשבונה?
האם ניתן לקבל דפי חשבון בנק מחשבון סגור
הבנק לא מעביר כסף לחול - ניתן לתבוע?
הבנק רוצה לסגור לי את החשבון - מה עושים?