מהו שאלון "הכר את הלקוח" בבנק הדואר וכיצד הוא משפיע על דיווחים לגופים שונים?
בנק הדואר
עוזי ד
22/08/13
לאחרונה קראתי בעיתון מודעה מדואר ישראל לגבי בעלי חשבון בבנק הדואר.
ההודעה אומרת כך:"עפ"י צו איסור הלבנת הון ,בנק הדואר מחויב לתהליך"הכר את הלקוח" .רשום שצריך למלא שאלון.
על מה מדובר כאן?והאם זה נכון שבנק הדואר צריך לדוווח למקומות כמו מס הכנסה ,ביטוח לאומי וכו'..?
כלומר -אם אדם מקבל קצבה מביטוח לאומי יכול להיות שיבטלו אותה בגלל שיש לו חשבון בבנק הזה??
ההודעה אומרת כך:"עפ"י צו איסור הלבנת הון ,בנק הדואר מחויב לתהליך"הכר את הלקוח" .רשום שצריך למלא שאלון.
על מה מדובר כאן?והאם זה נכון שבנק הדואר צריך לדוווח למקומות כמו מס הכנסה ,ביטוח לאומי וכו'..?
כלומר -אם אדם מקבל קצבה מביטוח לאומי יכול להיות שיבטלו אותה בגלל שיש לו חשבון בבנק הזה??
בנק הדואר- שאלון "הכר את הלקוח"
עו"ד אבי זילברפלד
מנהל
25/08/13
שלום רב,
שאלון "הכר את הלקוח" הינו שאלון סטנדרטי במערכת הבנקאות, ובה פרטים אישיים אודות הלקוח, פעילותו הצפויה, הגדרת נהנה, וכדו'.
הבנק מחויב במסירת מידע כחוק לגופים שונים בהתאם לחוק איסור הלבנת הון, חוק שירות נתוני מידע וכדו'.
בכבוד רב,
א.זילברפלד, עו"ד ונוטריון
מנהל פורום בנקאות
שאלון "הכר את הלקוח" הינו שאלון סטנדרטי במערכת הבנקאות, ובה פרטים אישיים אודות הלקוח, פעילותו הצפויה, הגדרת נהנה, וכדו'.
הבנק מחויב במסירת מידע כחוק לגופים שונים בהתאם לחוק איסור הלבנת הון, חוק שירות נתוני מידע וכדו'.
בכבוד רב,
א.זילברפלד, עו"ד ונוטריון
מנהל פורום בנקאות
האמור לעיל לא בא במקום ייעוץ משפטי ולא מהווה לו תחליף. ההסתמכות על המידע באחריות המשתמש בלבד!
קבלו עכשיו ייעוץ משפטי אישי
קבלו עכשיו ייעוץ משפטי אישי
שאלות נוספות שאולי יעניינו אותך
הבנק מסרב לתת מידע ליורש - מה עושים?
כיצד עליי לפעול כאשר הבנק דורש מסמכים חדשים לייפוי כוח?
השאלה אינה משפטית
האם הבנק מחויב להודיע ללקוח לפני החזרת שיק, ואם כן, כיצד?
איך ניתן להפקיד שיק על שם קטינה שאין לה חשבון בנק?