האם צוואה חלה גם על פנסיות, קרנות השתלמות וכו'?
פנסיה
יש לי פנסיה, קופות גמל וביטוחים, כמובן חשבון בנק. בצוואה שאני עושה לילדי, אני חייב לציין איפה הקופות שיש לי בדיוק, מה המספרי קופות ומה מספר חשבון הבנק שלי? או שמספיק שאגיד לעו"ד לכתוב בכלליות שכל הרכוש לי עובר לילדים?
תשובה לא מעורך דין
אני לא עורך דין אבל אני במקרה מי שאיבד את אבא שלו לפני כמה שנים. אבא שלי ז"ל רשם בצוואה באופן כללי כל רכושי ועזבוני וזה הספיק להכול. או לא רשם כל דבר בנפרד.
האם צוואה חלה גם על פנסיות, קרנות השתלמות וכו'?
רן, שלום,
תחילה אאחל לך בריאות ואריכות ימים. כל הכבוד שאתה דואג להסדיר את עניינך ולא משאיר אותם ליד המקרה.
כפי שהשיבו לך, אכן, ככלל, אין צורך לפרט את כל הרכוש, ודי להשאיר הוראה כללית, וגם הוראת סל (כלומר, הוראות מה קורה עם כל הרכוש שלא מוזכר בצוואה).
ואולם, ספציפית, הנכסים ששאלת לגביהם, נקראים נכסי לבר עיזבון, כלומר, הם לא שייכים לעיזבון, אלא למוטבים הרשומים שהגדרת. לכן, חשוב בנוסף לצוואה, לוודא שהמוטבים הרשומים בכל קרן בנפרד זהים ליורשים שמינית.
ניתן לציין זאת בצוואה, אבל אז היא חייבת להגיע לכל חברה עוד בחייך, לשם הזהירות.
אני מקווה שהצלחתי לעזור.
אני ממליצה לך לערוך במקביל לצוואה גם ייפוי כוח מתמשך, למקרה שכבר לא תוכל לנהל את עניינך בעצמך.
בהצלחה, רוית
האמור לעיל לא בא במקום ייעוץ משפטי ולא מהווה לו תחליף. ההסתמכות על המידע באחריות המשתמש בלבד!
האם ידועה בציבור היא יורשת?
מה קורה אם הבן נפטר לפני האם בצוואה הדדית?
האם ניתן לערוך הסכם ממון שיגן עליי במקרה של פרידה בעתיד?
איך ניתן להגיש תצהיר על ניתוק קשר מההורים בשביל משרד הבריאות?
מה המעמד תסקיר עו"ס בבית משפט לענייני משפחה?